监管处罚事件概述 - 公司旗下APP“点石智投”因违规收集个人信息被江苏省通信管理局通报，要求于9月29日前完成整改[2][3] - 此次通报并非公司年内首次被监管点名，1月15日公司曾因多项违规行为被江苏证监局采取责令改正、责令暂停新增客户6个月的行政监管措施[2][4] 具体违规行为 - 业务推广中存在误导性内容，包括运用客户盈利案例、展示客户称赞感谢截图、过往推荐股票业绩等进行营销宣传[5] - 通过直播开展业务推广时合规管控不到位，个别员工未经报备自行开展网络直播并提供涉及具体个股的投资建议[5] - 向部分客户提供投资建议时未说明合理依据，部分未告知客户证券投资顾问的姓名及登记编码[5] - 部分未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的员工向客户发送投资建议，或以证券投资顾问名义发送投资建议[5] - 公司投诉处理机制不健全，未及时、妥善处理客户投诉事项[5] - 对个别客户提供证券投资顾问业务过程中，执行适当性管理存在不足[5] 公司及产品背景 - 公司成立于1999年11月，同年获得中国证监会颁发的首批证券投资咨询执业资格证书[3] - 公司旗下主要拥有赢易淘金及点石智投两款产品，点石智投产品官方指导价高达每年4.58万元[3] - 点石智投被描述为整合百余名金融研究员和投资顾问，利用人工智能、大数据、云计算等工具的综合证券分析决策平台[3]