AI在财富管理行业的应用现状 - 中国个人金融资产规模达205万亿元人民币 成为全球第二大财富管理市场 [8] - 七成机构投资研究用户使用AI工具 其中64%偶尔使用 仅7%深度使用 [3] - 行业从产品线上化、服务线上化进入服务智能化新阶段 [5] 机构AI应用实践 - 蚂蚁财富开放平台3.0开放三大AI助手：投研助手、运营助手和内容创作助手 已有上百家金融机构注册使用 [2] - AI运营助手使机构服务平均生产时长缩短90% AI内容创作助手带动投教短视频数量增长203% [6] - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 中信建投证券探索人机协作新模式 [5] - 国泰海通推出券业首个全AI智能APP 平安银行联合基金公司打造银基开放平台 [2] 平台化发展战略 - 蚂蚁财富开放平台演进三阶段：1.0阶段开放自运营场景 2.0阶段开放服务场景 3.0阶段全场景开放 [7] - 基金公司通过开放平台直接接触持仓客户和潜在客户 实现从产品级服务到客户级陪伴式服务的升级 [8] - 平台通过大数据分析和客户标签化能力提供以客户为中心的生命周期陪伴服务 [8] 行业发展趋势 - 中国财富管理市场未来5年复合增长率预计维持在10%左右 [8] - AI技术将广泛应用于投研自动化、风险预警等领域 推动行业向更高效、更透明、更普惠方向发展 [10] - 机构重点关注AI在非结构化数据处理、研报生成和交易信号挖掘等方面的效率提升 [10] 服务模式创新 - 基于大模型的人机协作能突破传统财富管理服务在个性化、科学性和投后跟踪方面的局限 [5] - 构建从优选基金经理、AI投顾团队、理财经理到客户的畅通信息链条 提供及时市场判断和陪伴服务 [9] - 通过定量定性结合的"Masters"AI方式帮助客户筛选具备持续创造超额回报能力的基金产品 [2]