诈骗模式分析 - 线上诈骗与线下洗钱结合 寄递环节成为电诈关键一环[1] - 诈骗者要求受害者将现金包裹于被子中以规避寄递行业监管[3][5] - 一起案例中受害者按骗子指示取出28.9万元现金并打包邮寄[3][7] 受害者特征与手段 - 72岁受害者接到冒充民警电话 被虚构涉嫌数百万元洗钱案件[3] - 企业法定代表人遭遇荐股诈骗 计划取现110万元用于线下交付[10][14] - 受害者被深度洗脑后执意取款 甚至编造购买设备等理由规避银行审查[10][16] 拦截机制与行业应对 - 快递站工作人员通过异常行为识别疑似诈骗 及时报警阻止28万元现金寄递[7] - 银行执行大额取款用途问询制度 对取款110万元且用途不明者启动警方联动机制[10][12] - 警方现场拦截取款人员 通过劝导揭露真实诈骗用途并阻止资金损失[14][16] 诈骗技术特点 - 诈骗团伙引导受害者下载涉诈软件 以投资股票为名实施资金诈骗[16] - 利用"高收益甜头"迷惑受害者 使其忽略风险警示[16] - 冒充公检法人员虚构重大刑事案件 利用受害者恐惧心理实施操控[3][9]