银行开卡流程与反诈措施执行情况 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险 但部分网点存在"层层加码"或"一刀切"过度限制交易额度的问题[1] - 新办卡用户需填写反诈宣传教育确认并接受银行员工反诈宣传 这已成为必备流程[1] - 新开卡单笔/单日限额大多设定为5000元 使用3-6个月后可根据实际情况申请提高额度[1] 银行服务效率与用户体验差异 - 银行网点服务表现两极分化 部分银行因高效服务获得90分高分 部分银行因流程冗长和过度限额仅得59分[1] - 广州银行东莞分行推荐通过APP开立二类电子卡 全程对话约15分钟[2][4] - 二类电子卡每日转账限额为1万元 年累计限额为20万元 超过限额资金无法进出[4] 银行开户审核与风险控制措施 - 银行开户需进行信息调查 包括询问办卡用途、资金来源、异地办卡原因等细节[4] - 大堂经理需核实具体用途 重点防范诈骗风险 询问内容包括每月计划存款金额、父母所在地等[4] - 银行建议大额转账可分期操作 例如超过1万元可分几天转账[4]