产品背景与变更依据 - 中金安心回报灵活配置混合型集合资产管理计划根据证监会2018年《操作指引》完成公募化改造并于2020年4月30日生效[1] - 该集合计划原定于2025年11月30日到期[1] - 管理人中国国际金融股份有限公司与托管人华夏银行协商一致决定召开持有人大会审议变更事项[2] 持有人大会安排 - 会议采用通讯方式召开 投票时间为2025年9月25日至10月28日17:00[2] - 表决票需寄送至北京市朝阳区国贸大厦B座42层中金公司[3] - 个人投资者可通过短信平台或网络平台进行授权[4][5] - 权益登记日为2025年9月24日 登记在册的持有人享有表决权[6] 表决规则与有效性认定 - 会议召开需持有份额不低于总份额50%的持有人参与[13] - 议案需经参与大会持有人所持表决权三分之二以上通过[13] - 直接表决优先于授权委托 最后授权优先于多次授权[10][11] - 表决票需在规定时间内送达 内容不完整或逾期视为无效[15][16] 产品变更核心内容 - 管理人由中国国际金融股份有限公司变更为中金基金管理有限公司[25] - 产品名称变更为"中金安心回报混合型证券投资基金"[25] - 投资经理由顾柔刚变更为于质冰、丁杨、骆毅[26] - 产品类型由灵活配置混合型调整为偏债混合型 权益类资产比例调整为10%-30%[27] 费率与条款调整 - 年管理费率由1.00%降至0.60% 托管费率保持0.15%不变[30] - A类份额赎回费率调整：持有30-180日费率0.50%（原365日内0.50%）[31] - C类份额赎回费率调整：持有满30日免收（原365日内0.30%）[31] - 删除自动终止条款 改为连续60日低于5000万元需提出解决方案[28] 投资范围与策略变更 - 新增公募基金投资 比例不超过资产净值10%[27] - 增加可转换债券、存单投资 比例分别不超过20%[27] - 业绩比较基准调整为中债新综合指数收益率与中证800指数收益率组合[30] - 投资目标调整为"控制风险前提下实现长期稳健增值"[28] 变更实施安排 - 决议生效后设置不少于5个交易日的赎回选择期 免收赎回费[22] - 赎回选择期内豁免投资比例限制[22] - 未赎回份额将自动转为变更后基金份额[33] - 变更后基金合同由中金基金公告生效[22] 法律与技术可行性 - 变更依据《证券投资基金法》第47条和86条关于特别决议的规定[34][35] - 管理人已成立工作小组筹备大会 并与投资者进行预沟通[36] - 技术层面已与托管人充分沟通 运营准备就绪[36]