You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. A pair of former Edelman Financial Engines advisors is going to court to break their non-solicitation contracts, claiming that rumors of a failed sale of the firm had “reduced employee and client confidence.” John Sayers III and Eric Pailing independently filed their suits in California federal court, naming Edelman Financial Engines as well as several acquired subsidiaries. The duo claims that C ...

行业监管框架与核心义务 - 在美国金融咨询行业，注册投资顾问（RIAs）被法律要求必须履行受托人义务，这包括勤勉义务和忠诚义务 [2] - 勤勉义务要求顾问必须合理了解客户的财务状况、目标和限制，并为其最佳利益提供建议 [2] - 忠诚义务要求顾问必须将客户利益置于自身利益之上，必须避免或披露任何利益冲突，不能将其自身经济利益置于客户福祉之上 [3] - 美国证券交易委员会（SEC）在2019年重申，这些受托义务不能通过合同或披露声明被免除，不按客户最佳利益行事对受托顾问而言是非法的 [3] 顾问资质验证方法 - 确认顾问是否为受托人的直接方法是询问其本人，在初次沟通时询问他们是否在所有提供的建议中都作为受托人行事，如果回答含糊或表示“仅针对某些服务”，则应视为危险信号 [4] - 可通过投资顾问公开披露（IAPD）网站进行查询，该网站是美国官方的RIAs及顾问代表数据库，可核查公司或个人是否注册、提供的服务、是否有纪律处分事件以及其薪酬方式 [5] - 若顾问同时担任经纪人角色（销售证券），可通过金融业监管局（FINRA）的BrokerCheck工具核查其执照、雇佣情况、投诉及违规历史 [6]

投资者商业日报品牌与产品 - 公司旗下拥有多个投资分析产品与服务品牌 包括IBD IBD Digital IBD Live IBD Weekly Leaderboard MarketDiem MarketSurge等 [6] - 公司提供多种投资研究工具 包括IBD股票图表 IBD股票检查 股票报价 今日股市 大市图景 我的股票列表等 [3][4] - 公司提供实时市场数据服务 实时报价和交易价格并非来自所有市场 所有权数据由LSEG提供 预估数据由FactSet提供 [5] 公司信息与法律声明 - 公司全称为Investor's Business Daily LLC 所有内容版权归其所有 [6] - 公司明确声明 其提供的信息仅用于教育和信息目的 不构成任何证券买卖的要约 推荐 招揽或评级 [2] - 公司声明信息来源于被认为可靠的渠道 但不保证其准确性 及时性或适用性 信息可能随时更改 不另行通知 [2][5] - 公司声明作者或演示者可能持有其讨论的股票 公司不就投资任何特定证券或使用任何特定投资策略的可行性做出任何陈述或保证 [2][5]

市场环境与行业趋势 - 市场波动和经济不确定性导致三分之二的财务顾问正在改变其为客户提供的退休投资建议 [2] - 财务顾问调整建议的主要原因是通胀上升、社会保障和医疗保险的不确定性以及整体生活成本担忧 [3] 顾问策略调整 - 顾问建议客户重新考虑其提款策略并建立缓冲以抵御市场波动 [3] - 顾问正更多地与客户讨论建立现金缓冲和重新审视资产配置模型以降低序列风险 [5] - 顾问正在帮助客户彻底重新思考退休计划，甚至鼓励客户考虑分阶段退休或兼职工作以增加稳定性 [3][4] 核心风险关注 - 序列风险（即回报顺序风险）是当前关注的重点，指在退休账户提款时机不佳可能对投资者整体回报产生的负面影响 [6] - 在熊市中，退休人员若严格依赖投资组合生活，可能首当其冲，并可能导致其改变退休计划 [7] 客户规划建议 - 由于退休储蓄存在大量不可预测性，不存在放之四海而皆准的建议，规划需个性化 [8] - 客户需要锁定两个重要细节以制定可持续的计划 [8] - 客户正在寻求税务效率，例如产生收入的延税账户 [1]

公司动态：保德信顾问收购新团队 - 保德信金融旗下零售部门保德信顾问于2025年12月8日宣布，迎来印第安纳州米沙沃卡的Premier Planning Partners团队加入[1] - Premier Planning Partners是一家全女性财务顾问团队，由管理合伙人Michelle Bryant和Marcia Kamiak领导，客户资产超过5.5亿美元[1] - 该团队此前隶属于Raymond James Financial，其加入是保德信顾问2025年强劲增长势头的一部分[1][3] 收购团队背景与专长 - Premier Planning Partners是一家全方位财富管理公司，专注于服务职业女性、小企业主和意外财富获得者[2] - 该经验丰富的团队通过理解客户的动机和行为来建立深厚关系，并利用研究和数据制定定制化的财务规划策略[2] - 团队选择加入保德信顾问，是看中其快速发展的能力、服务文化、现代化基础设施、技术套件、营销服务以及业务发展支持[2][3] 公司增长战略与成果 - 保德信顾问在2025年通过吸引新财务顾问团队实现了强劲增长，新增顾问代表的客户资产超过30亿美元[3] - 公司财务顾问人数增加了近9%，并持续在全美范围内开设新办公室，执行其雄心勃勃的增长战略[3][4] - 公司总裁表示，吸引经验丰富的成功顾问团队证明了其价值主张得到了业内顶尖顾问的认同[4] 公司概况与规模 - 保德信顾问为全美超过3000名财务顾问提供支持，帮助他们通过个性化建议和全面解决方案为客户创造财富[5] - 其母公司保德信金融是全球金融服务领导者和首屈一指的主动型全球投资管理公司，截至2025年9月30日，其管理资产规模约为1.6万亿美元[6] - 保德信金融的业务遍及美国、亚洲、欧洲和拉丁美洲[6]

公司产品发布 - Prudential Advisors宣布推出Prudential Advisors Connect移动应用程序，目前可在iOS设备上使用 [1] - 此次发布是公司持续创新战略的一部分，该战略持续将人工智能整合到顾问生产力工具中 [1] - 新应用程序将关键桌面功能引入移动设备，功能包括客户搜索、潜在客户仪表板以及Microsoft Outlook日程视图 [1] 产品功能与定位 - 新移动应用程序旨在补充而非取代桌面体验，目前支持iOS 18及以上系统，Android版本即将推出 [1] - Prudential Advisors Connect是公司专有的人工智能增强型生产力平台，于2024年经过九个月研发周期后推出 [1] - 该平台整合了财务规划、客户关系管理、投资、年金和潜在客户管理 [1] 产品开发与成效 - 平台开发过程中与顾问的合作至关重要，自推出以来74%的用户建议增强功能已得到实施 [1] - 平台成果显示其带来了稳定增益，包括顾问生产力提高5%、潜在客户转化率提升10%、业务便利性得分提高24% [1] - 该平台不仅获得内部积极评价，其创新设计和用户驱动开发也获得了领先行业出版物的外部认可 [1] 公司背景 - Prudential Advisors是Prudential Financial Inc的零售部门，拥有超过3000名财务顾问，为超过350万美国家庭提供服务 [1] - Prudential Financial Inc是全球金融服务领导者和顶级主动全球投资管理公司，截至2025年9月30日管理资产约1.6万亿美元 [1]

公司核心动态 - CG金融服务公司任命Eugene "Gino" DeRango为CG顾问网络总监，该部门是公司的一个业务单元 [1] - 公司同时任命Milene Plisko为保险业务董事总经理 [4] - 此次管理层增员是公司为持续避免私募股权融资所做努力的一部分，公司目前为管理层所有 [5] 公司业务与规模 - CG金融服务公司是一家混合型注册投资顾问，管理咨询资产达110亿美元，管理资产达40亿美元 [1] - CG顾问网络部门目前拥有约40亿美元的管理资产，覆盖69名顾问 [4] - 公司由CEO Anthony J. Mazzali和一群专属顾问于1999年在密歇根州哈斯利特创立 [3] - 公司于2023年将托管和经纪服务转移至LPL金融 [3] 新任高管背景 - Eugene "Gino" DeRango来自Axos顾问服务公司，自2022年起担任高级副总裁兼全国销售经理 [2] - 在此之前，他曾担任高盛RIA托管集团的副总裁 [2] - 他还在TD Ameritrade Institutional工作了近17年，之后该公司被嘉信理财收购 [2] - Milene Pliko来自Farmers Insurance，曾担任地区经理 [4] 公司历史与战略 - 公司创始人意识到许多独立顾问在运营业务时需要帮助，因此建立了CG顾问网络平台和后端办公支持系统，以帮助顾问从大公司转型 [3] - DeRango将负责发展CG顾问网络平台 [4] - Pliko在新职位上将专注于加强保险部门内的运营系统，并将这些业务与更广泛的财富管理平台整合 [4]

公司近期招聘动态 - 11月初新增四个顾问团队，其中两个来自富国银行，两个来自LPL Financial旗下的Commonwealth Financial Network [1][2] - 四个团队合计管理16亿美元客户资产，10月份公司已新增九个团队 [3] - 公司经纪商网络中现有超过100个顾问团队，预招聘资产约为500亿美元 [3] 公司发展目标 - 公司计划在未来三年内将团队数量扩展至150个，管理资产规模达到1200亿美元 [4] 新增团队详情 - 规模最大的团队为前富国银行团队Florham Park Wealth Advisors，管理7.3亿美元客户资产，位于新泽西州 [4] - 另一个前富国银行团队CirclePoint Financial管理4.27亿美元客户资产，位于印第安纳州 [5] - 来自Commonwealth的两个团队分别管理2.5亿美元和2.12亿美元资产，其中Zinn Wealth Management规模较大，位于缅因州 [5] - Parsons Financial团队位于俄勒冈州 [6] 行业背景信息 - 富国银行是公司常见的独立创业公司来源 [2] - Commonwealth Financial Network在计划于2026年底完成与其经纪商全面技术整合前持续有顾问流失 [2] - 公司主要托管方为富达投资旗下National Financial Services [6]

并购市场状况 - 并购活动连年创下纪录 顾问公司估值达到历史新高 去年首次出现估值倍数至少为经常性收入1.5倍的情况 [2] - 市场情绪狂热 存在大量FOMO（错失恐惧症）情绪 供需关系持续强劲 [3] - 去年完成了176笔同行间交易 同期转移的总资产超过133亿美元 [5] 公司价值提升策略 - 提升公司价值的关键在于有机增长 而不仅仅是某一年超越基准的表现 需要可持续的、年复一年可重复的增长并能展示维持增长的深思熟虑策略 [3] - 更专业化的财务管理方法有助于提升价值 例如规范技术支出以及对人才和营销的投资 [3] - 解决客户人口结构问题是起点 准备退休的年长顾问其客户群通常也在老化 若没有代际传承规划来更新这些资产会损害估值 [3] 交易规划与考量 - 出售公司有多种形式 顾问需要一个规划周全的计划 交易完成日并非最重要 交易完成一年后的周年日才是检验决策正确与否的关键时刻 [4] - 代际规划虽非一朝一夕能成功 但艰苦努力最终会获得回报 [4]

公司荣誉 - 瑞银集团五名财务顾问入选福布斯下一代顾问最佳州内榜单 [1] - 上榜顾问均来自公司的太平洋沙漠市场区域 [1]