研究报告核心观点 - 摩根资产管理发布《Retirement by the Numbers》报告 基于大量匿名数据揭示了影响美国退休计划参与者储蓄行为与退休准备度的关键因素 并强调需改进计划设计以提供个性化支持[1][2] - 研究核心发现包括：信用卡债务与退休计划贷款行为高度相关 且会显著削弱退休准备度 退休后支出存在大幅波动且随年龄下降 而提早小幅增加储蓄能带来巨大益处[1][2] - 报告指出 成功的退休结果需要投资策略与储蓄纪律相结合 并挑战了静态收入替代率的传统假设 倡导更灵活、个性化的退休解决方案[3][4] 参与者财务状况与储蓄行为 - 数据显示 48%的退休计划参与者背负信用卡债务 这增加了他们从退休计划中贷款的可能性[1] - 高信用卡余额与较低的缴费率和较小的账户余额相关 使年长参与者的退休准备度降低高达40%[1] - 研究数据来源广泛 包括来自雇员福利研究所的16,000个固定缴款计划和超过1,200万参与者的数据 以及超过500万精选匿名大通家庭的支出模式[1] 退休后支出模式与储蓄影响 - 研究发现 退休人员平均支出在60岁至85岁之间逐渐下降超过30%[2] - 退休后年度支出波动剧烈 60%的新退休人员经历过20%或更多的年度支出变化[2] - 从25岁开始仅将储蓄率提高1个百分点 就足以支付长达九年的平均医疗保险相关费用[2] 退休计划设计与行业趋势 - 近70%的固定缴款计划参与者投资于目标日期基金 突显了投资路径设计对退休成功的重要性[3] - 根据投资公司协会数据 截至2022年底 68%的401(k)参与者持有目标日期基金 按约7,000万401(k)参与者计算 相当于超过4,000万人投资于该类产品[6] - 公司正持续测试和完善其SmartRetirement目标日期基金系列的投资路径 以帮助参与者获得可持续的退休收入[3] 公司业务与市场地位 - 摩根资产管理是全球投资管理领域的领导者 截至2025年9月30日 其管理资产规模达4万亿美元[7] - 其母公司摩根大通集团资产规模达4.6万亿美元 股东权益为3,600亿美元（截至2025年9月30日）[8] - 公司为全球主要市场的机构、零售投资者和高净值个人提供全面的投资管理服务[7]

公司概况与市场地位 - 富兰克林资源公司是一家位于加利福尼亚州圣马特奥的投资管理公司 市值达123亿美元[1] - 公司被归类为大盘股 市值超过100亿美元的门槛 凸显其在资产管理行业的规模、影响力和主导地位[2] - 公司为零售和机构客户提供资产管理服务 提供跨股票、固定收益、多资产、另类投资和ETF的多元化投资产品[1] - 公司拥有强大的国际影响力和多管理人投资平台 专注于主动管理、全球分销和长期资本增值 是行业内的领先者[2] 近期股价表现与趋势 - 公司股价较52周高点26.08美元下跌了9.4%[3] - 过去三个月 公司股价下跌了3% 同期标普500指数上涨了3% 表现不及大盘[3] - 过去52周 公司股价上涨了7.5% 但落后于标普500指数12.7%的涨幅[4] - 年初至今 公司股价上涨了16.4% 表现优于标普500指数15.9%的回报率[4] - 自5月初以来 公司股价一直高于200日移动平均线 自12月初以来一直高于50日移动平均线 确认了其看涨趋势[4] 第四季度财务业绩 - 11月7日发布第四季度财报后 公司股价下跌了4.4%[5] - 公司季度营业收入同比增长6% 达到23亿美元[5] - 调整后每股收益为0.67美元 同比增长13.6% 超出市场普遍预期达17.5%[5] - 调整后营业利润率下降了30个基点[5] - 期末和平均管理资产规模较去年同期有所下降 影响了投资者情绪[5] 同业比较与市场观点 - 过去52周 公司股价表现优于其竞争对手贝莱德 后者同期上涨1.3%[6] - 年初至今 公司股价表现优于贝莱德 后者同期上涨5.2%[6] - 鉴于公司近期的表现不佳 分析师对其前景保持谨慎[6] - 覆盖该股的12位分析师给出的共识评级为“持有” 平均目标价为24.36美元 较当前价格有2.8%的溢价[6]

公司动态 - 道富集团被任命为Dimensional Fund Advisors新推出的主动管理型UCITS ETF的服务提供商 [1] - 首批上市的两只基金为全球核心股票UCITS ETF和目标价值UCITS ETF [1] - 基金注册地在爱尔兰 受爱尔兰中央银行监管 并在伦敦和法兰克福上市 [1] 行业与产品发展 - 此次合作标志着Dimensional在澳大利亚成功推出后 进一步扩展了其主动型ETF产品线 [1]

The fund will focus on the small and mid-market, granting investors access to top-tier GPs thNEW YORK, Dec. 16, 2025 /PRNewswire/ -- J.P. Morgan Asset Management's Private Equity Group ("PEG") today announced the closing of its 12 flagship fund, PEG Global Private Equity XII ("GPE XII"). GPE XII closed above its $1.25 billion target at $1.44 billion. "We are pleased to announce the close of PEG Global Private Equity XII, reflecting strong investor demand for our flagship small and mid-market strategy," sai ...

NEW YORK, Dec. 16, 2025 /PRNewswire/ -- Levi & Korsinsky, LLP notifies investors in Blue Owl Capital Inc. ("Blue Owl Capital Inc." or the "Company") (NYSE: OWL) of a class action securities lawsuit. CLASS DEFINITION: The lawsuit seeks to recover losses on behalf of Blue Owl Capital Inc. investors who were adversely affected by alleged securities fraud between February 6, 2025 and November 16, 2025. Follow the link below to get more information and be contacted by a member of our team: https://zlk.com/pslra ...

分析师背景与平台 - 分析师Lawrence Fuller拥有30年个人投资者投资组合管理经验 其职业生涯始于1993年的美林证券 并在多家华尔街公司担任类似职务后 实现了完全独立的长期目标 创立了Fuller Asset Management [1] - 该分析师在名为Dub的新型金融科技平台上管理Focused Growth投资组合 Dub是美国证券监管机构批准的首个复制交易平台 允许零售投资者自动复制其选择的管理人的投资组合和持续交易 [1] - 该分析师是投资团体The Portfolio Architect的领导者 该团体专注于整体经济和市场展望 并辅之以旨在产生持续风险调整后市场回报的全天候投资策略 [1] 服务内容与披露 - 其提供的服务功能包括：投资组合构建指导 访问“全天候”模型投资组合以及股息和期权收入投资组合 总结当前事件的每日简报 每周前瞻通讯 技术和基本面报告 交易警报以及24/7聊天 [1] - 信息呈现仅用于广泛受众的教育目的 并非对任何特定证券 投资或投资策略的出售或购买进行要约或招揽 [3] - 所表达的观点为公司观点 可能随时更改 所引用的观点截至发布日期 并可能因市场或经济状况的变化而改变 且不一定实现 [3]

Investeringsforeningen Nordea Invest meddeler følgende hovedbegivenheder i 2026: 10. marts 2026Årsrapport for 2025 offentliggøres13. april 2026Ordinær generalforsamling afholdes27. august 2026Halvårsrapport for 1. halvår 2026 offentliggøres Med venlig hilsenNordea Fund Management, filial af Nordea Funds Oy, Finland Rasmus Eske BruunFilialbestyrer ...

公司战略合作 - Caliber宣布选择StoneX作为其数字资产国库战略的额外机构交易和托管平台 [1] - StoneX通过其Prime服务为Caliber提供深度流动性和机构级托管基础设施 [1] - 此次合作旨在增强Caliber在LINK积累和交易方面的能力 [2] 公司战略与定位 - Caliber是首家公开采用以Chainlink代币LINK为核心的国库储备政策的纳斯达克上市公司 [2] - 公司战略包括长期、有纪律地积累LINK、长期持有以及产生收益 [2] - 该战略通过股权融资、严谨的方法（包括质押生息）连接实物资产与数字资产投资 [3] - 此举为股东提供了透明的、按市价计价的LINK敞口，并巩固了公司在实物资产投资与区块链基础设施交叉领域的地位 [2] 公司业务概览 - Caliber是一家另类投资管理公司，管理资产超过27亿美元，在酒店、多户住宅和工业房地产等私募股权房地产投资领域拥有16年经验 [3] - 投资者可通过Caliber的公开交易股票和私募房地产基金参与 [3] - 2025年，Caliber成为美国首个推出以Chainlink为锚的数字资产国库战略的上市房地产平台 [3] 合作方背景 - StoneX Digital于2022年6月推出，旨在为机构客户提供复杂的数字资产交易工具和市场接入服务 [4] - StoneX集团是一家全球金融服务网络公司，在纳斯达克全球精选市场上市，为超过54,000名商业和机构客户以及超过260,000个自主/零售账户提供服务 [5] - 公司总部位于纽约，在全球六大洲设有80多个办事处，拥有超过4,700名员工 [5]

It's joining us now, Jordan Jackson, JP Morgan Asset Management, global market strategist. Jordan, great to have you with us. How important, if at all, is this jobs report given we've already had a Fed meeting and we're already looking ahead to 2026.>> I think it matters, but it doesn't move the needle all that much. I think the reality is the markets expect these numbers to be uh a little bit um hazy, cloudy, right. Not not not clear uh data.Um and but I think it's going to continue to confirm the story th ...

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