投资策略核心观点 - 在不确定的市场环境中 投资者不仅追求增长 更追求可靠的收入[1] - 通过债券 股息股票和期权策略的组合 构建多元化的创收投资组合[1] - 平衡风险与回报以实现长期成功[1] 债券投资 - 债券是大多数退休投资组合的基石 提供可预测的收入[2] - 购买美国国债相当于向政府提供贷款并收取利息 即票息支付[2] - 期限越长收益率越高 当前10年期美国国债年收益率约为41%–45%[2] - 优势在于稳定性和可预测性 劣势是上行空间有限和存在通胀风险[3] - 采用债券阶梯策略 购买不同到期时间的债券以维持稳定的现金流和灵活性[3] 股息股票投资 - 股息是投资者的“基本工资” 持有派息公司股票即可获得部分收益分配[3] - 长期投资者关注股息贵族和股息之王类公司[4][5] - 股息贵族指标准普尔500指数中连续25年以上增加股息的公司[5] - 股息之王指连续50年以上实现股息增长的公司[5] - 例如可口可乐 强生和宝洁等公司 历经多次经济周期仍能每季度回报股东[4] 期权策略 - 将备兑认购期权视为投资的“副业” 以增加收入来源[4]