四川钱坤云智能科技有限公司受罚事件 - 公司因证券投资顾问管理机制不健全、合规管理和风险控制机制不健全被四川证监局责令改正 [2][3] - 公司成立于1997年，注册资本3000万元，为证监会特许证券投资咨询机构，旗下产品包括钱坤指（年费15800元至49800元）和财急送（3个月费用19800元至39800元）等 [3] - 公司在2024年1月已因误导性宣传、无资质人员服务、承诺收益及合规内控不完善等问题被责令暂停新增客户两个月，数月内两度被罚反映其整改不力或存在系统性合规缺陷 [4] 第三方投顾行业监管处罚概况 - 以披露日期计，2024年以来第三方投顾机构共收到证监会和证券业协会罚单53张 [2][6] - 处罚措施中，有16张罚单责令机构暂停新增客户，占总罚单约30%，其中江苏百瑞赢和启明星云被暂停新增客户时间最长，均为6个月 [6] - 北京天相财富管理顾问有限公司及其分公司领罚单4张，为被罚次数最多的机构，和讯信息科技有限公司被罚3次 [6] 行业主要违规类型 - 误导性宣传是首要违规问题，53张罚单中有28张提及，占比超过50% [7] - 无资质人员开展投顾服务问题突出，有10张罚单提及，占比近20% [7] - 另有9张罚单涉及直播展业不规范，此外成都汇阳投资顾问有限公司还因少缴企业所得税被税务局罚款501.71万元 [7]

公司违规行为 - 近一年因业务违规被罚5次，涉及误导性宣传、虚假陈述、承诺保证收益等多方面 [2] - 广州分公司因四方面违规被责令改正：未定期开展适当性自查、营销内容暗示保证收益、未注册员工提供投资建议、投资建议缺少合理依据 [3] - 武汉分公司因六方面违规被责令改正并暂停新增客户：误导性陈述、虚假陈述和承诺保证收益、留痕不全、投资建议缺少合理依据、未注册员工提供建议、服务不够审慎 [3] - 山西证监局罚款180万元，创第三方投顾机构罚金之最，因员工发送"随便买随便赚"等误导性信息 [4] - 上海分公司因误导性表述、未注册员工提供建议等被罚款80万元并暂停新增客户6个月 [5] - 山西证监局责令改正并记入诚信档案，因不实宣传、未注册员工服务、直播不规范等 [5] 公司背景 - 成立于1995年，注册资本5000万元，1998年取得经营证券期货业务许可证 [6] - 曾多次更换企业名称，平均不到5年更换一次，2023年6月更名为慧研智投 [6] - 股东结构：北京天生天时财经文化传媒持股38%，胡凌燕持股23%，范婷婷持股17% [6] - 2021年开通互联网投资者教育基地，宣称以"公益性、专业性、特色性"为原则 [6] 公司矛盾行为 - 微信公众号发布合规相关内容，如《坚守合规底线，落实适当性管理》 [7] - 但公司自身却数次因暗示保证收益等违规行为被罚 [7]