Joe has worked in the financial services industry since 1992 in various capacities, including Operations Manager, Compliance Manager, Registered Representative and Portfolio Manager. From 1997 to 2006, when he founded Alhambra Investment Management, Mr. Calhoun was a Director of Investments at Oppenheimer & Co. Mr. Calhoun holds the Series 63 (Uniform Securities Agent State Law) and 65 (Uniform Investment Advisor Law) securities licenses. He has previously taken and passed the Series 7 (General Securities R ...

买方投顾业务成效与展业经验 - 基金投顾试点五年来显著改善投资者收益体验 多家机构客户盈利占比达70%以上 [3] - 投顾价值体现在多维领域 包括优化客户收益 创造就业岗位 重置行业流量入口 减少信息不对称 重塑资管行业信任 [3] - 坚持买方立场是核心原则 需建立客户利益优先的文化 全市场筛选基金 设立独立投研团队 分离顾问与销售职能 [3] 投顾服务模式与职业发展 - 投顾重点在于"顾"而非产品 需围绕账户提供全链条服务 包括账户分析 策略制定 投后陪伴等环节 [4] - 中国市场对合格投顾需求旺盛 亟需建立职业标准与培训体系 全权委托模式是未来趋势 [4] 养老金融中的投顾角色 - 老龄化社会背景下 投顾可提升第二 第三支柱养老服务的精细度 推动从企业决策/个人产品模式转向"个人选择+投资顾问"模式 [6] - 建议在个人养老账户引入投顾 建立统一账户管理平台 打通二三支柱账户 设立全覆盖投资顾问牌照 [6] 行业发展趋势与挑战 - TAMP平台在中国前景广阔 可为投顾提供高效展业支持 指数化投资盛行背景下专业配置需求凸显 [6] - 基金公司向财富管理跨越需"耐心资本"支撑 数据协同是重要挑战 涉及反洗钱 销售适用性 策略匹配等环节 [7] - 行业需长期投入 当前布局投顾业务具备战略价值 类比十五年前指数与养老金业务的发展路径 [7]

公司信息 - Hoya Capital是Hoya Capital Real Estate的附属公司，后者是一家注册投资咨询公司，为ETF、个人和机构提供投资咨询服务 [2] - Hoya Capital提供非咨询服务，包括市场评论、研究和指数管理，专注于房地产行业的公开交易证券 [2] 分析师持仓 - 分析师在RIET、HOMZ、IRET、ALL HOLDINGS IN THE IREIT+HOYA PORTFOLIOS有实益多头头寸，通过股票、期权或其他衍生品持有 [1]