合作概述 - Eastnets与Facephi宣布建立里程碑式的战略合作伙伴关系 旨在全球范围内打击金融犯罪 [1] - 合作结合了Eastnets在反洗钱、制裁筛查和交易监控方面四十年的经验与Facephi成熟的多渠道生物识别技术 [2] - 该联盟创建了首个端到端的反欺诈防御生态系统 帮助银行和金融机构加强信任、满足监管要求并保护客户 [2] 市场背景与机遇 - 2023年有31万亿美元非法资金流经金融系统 年度合规成本达2060亿美元 机构需要更智能、更高效的解决方案 [4] - 数字身份市场预计到2029年的复合年增长率将超过16% 为结合安全、合规和用户体验的解决方案带来巨大机遇 [4] - 金融机构面临确保合规与提供无缝客户体验的双重挑战 [3] 合作协同效应与领导层观点 - 合作将Eastnets的人工智能驱动合规专长与Facephi的生物识别创新相结合 使银行能够大规模打击欺诈和建立数字信任 [5] - 该联盟不仅仅是技术整合 旨在通过合并合规性与生物识别技术 端到端地保护金融系统 [5] - 合作将两家公司的网络相结合 覆盖所有主要金融中心 为客户提供本地化专业知识和前所未有的全球覆盖 [3] 公司简介 - Eastnets为全球超过800家金融机构提供解决方案 包括前50大银行中的11家以及22家中央银行 拥有超过40年经验 [6] - Facephi是一家专注于数字身份保护和验证的技术公司 总部位于西班牙 在亚太、欧洲中东非洲和拉丁美洲设有子公司 业务遍及全球30个国家 [7][8] 解决方案核心功能 - 先进的生物识别注册：快速、安全、用户友好的流程 减少客户流失并加速金融包容 [10] - 傀儡账户检测与预防：采用人工智能驱动的监控和增强的反洗钱工作流程 [10] - 多层认证：针对身份盗窃和账户接管提供强大保护 [10] - 智能合规：与反洗钱、制裁及更广泛合规工作流程无缝集成的身份验证 [10]

立法核心内容 - 土耳其立法者计划审议一项法案 赋予该国金融犯罪监管机构Masak冻结涉嫌非法活动的银行和加密货币账户的广泛新权力[1] - 根据拟议框架 Masak将获得关闭金融机构和加密货币服务账户 限制交易金额 冻结移动银行访问权限以及将加密货币钱包地址列入黑名单的能力[2] - 该草案预计将作为第11项司法方案的一部分在议会复会时提交 主要目标是打击用于非法博彩和欺诈的"出租账户"[3] 立法背景与动机 - 此举是在金融行动特别工作组于2024年6月将土耳其从其"灰名单"中移除后进行的[4] - 行业专家指出 立法目的可能是遏制与赌博资金相关的欺诈 并应对个人因经济问题出租银行账户给犯罪分子的现象[5] 行业影响与潜在后果 - 分析认为 该提案是向"老大哥"国家迈出的一步 对银行账户拥有此类权力已值得怀疑 更与加密货币强调自我托管和抗审查的核心理念相悖[5] - 从用户角度看 冻结门槛的不确定性和法律明确性的缺乏可能驱使更多活动转向去中心化或离岸平台 但若框架透明且可预测地实施 机构兴趣可能会增长[6] - 该提案若通过 可能对土耳其希望成为全球加密货币领域主要参与者的雄心产生负面影响[5] - 拟议法规在立法过程中仍需修订 可能在最终批准前进行修改[5]

合作核心内容 - Nasdaq Verafin与BioCatch宣布建立战略合作伙伴关系，旨在结合双方技术共同打击支付欺诈 [1] - 合作将Nasdaq Verafin的欺诈检测平台和联盟数据网络与BioCatch的行为和设备情报相结合 [1] - 初始阶段包括将BioCatch的警报和洞察整合到Nasdaq Verafin平台中，以实现更全面的交易生命周期风险洞察 [3] 行业背景与问题 - 金融犯罪是一个价值数万亿美元的问题，2023年全球欺诈损失估计达4860亿美元，其中支付欺诈和诈骗占大部分 [2] - 更快和实时支付的普及加速了欺诈风险的增长，而传统的反欺诈方法导致大量误报，增加了银行调查团队的负担和交易摩擦 [2] 合作具体举措与效益 - 整合将使金融机构能够采取先发制人的行动，在资金离开客户账户前利用行为和数据情报阻止欺诈交易 [3] - 合作将消除信号传递孤岛，使团队能够实时评估风险并阻止欺诈交易，未来还包括额外的产品整合、共同开发的欺诈解决方案以及联合研究和思想领导力 [3] - 合作结合了联盟分析的范围与行为和设备情报的精确性，为金融机构提供从被动反应转向主动预防的工具 [6] 公司实力与数据规模 - Nasdaq Verafin的联盟数据网络受超过2600家金融机构信任，代表超过10万亿美元的集体资产，利用全球超过7.25亿个交易对手方的数据提供欺诈风险洞察 [4] - BioCatch的金融犯罪预防平台实时分析多达3000个独特的行为和设备相关数据点，其解决方案被全球100大银行中的超过30家以及总共287家金融机构部署，每月分析160亿用户会话，保护全球超过5.32亿人和16亿台设备 [5][9] 高管观点 - Nasdaq Verafin高管强调行业协作的紧迫性，认为合作将利用联盟数据和行为洞察作为力量倍增器，创建一个真正的打击犯罪网络 [4] - BioCatch CEO指出合作将简化反欺诈人员的工作，为其提供单一屏幕访问强大的预测性行为和数据欺诈信号，实现跨会话、用户和网络的实时决策 [4] 后续活动 - 公司将在未来几周内举办一系列网络研讨会，首次会议定于2025年10月23日举行 [7]