香港贵金属牌照概述 - 香港贵金属牌照是由香港证监会（SFC）颁发的合法经营通行证，允许企业或个人在香港从事贵金属及宝石的买卖、进出口、生产或中介活动[3] - 无牌经营贵金属交易将面临最高100万港元罚款及7年监禁的严厉处罚，香港海关已对未持牌企业采取执法行动，例如一家公司因处理价值800万港元的粉钻未完成尽职调查被罚40万港元并拘留负责人[1] - 合规经营已成为进入香港贵金属市场的必要条件，无论跨境贸易商、珠宝加工厂还是线上交易平台均需遵守[1] 贵金属定义与牌照类别 - 贵金属范围包括成品或半成品状态的黄金、白银、铂金、钯金、铑、铱、锇、钌等金属，以及天然或人造钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、翡翠、珍珠等宝石[7][13] - 监管范围还包括由贵金属或宝石制成的贵重产品（如珠宝首饰、名贵腕表）以及贵重资产支持工具（以贵金属或宝石背书的投资凭证）[13] - 牌照分为A类和B类：A类仅适用于非现金交易（如银行转账），全年现金交易需低于12万港元；B类适用于现金交易频繁的业务，包括单笔超12万港元或日常现金收付[13] 申请条件与所需材料 - 基础申请材料包括公司注册文件（注册证书、商业登记证）、香港本地真实办公地址证明、董事及股东身份证明和无犯罪记录证明、业务计划书等[9] - B类牌照申请需额外提交反洗钱机制文件，包括客户身份验证流程、大额交易报告制度、交易记录保存方案（至少保存5年）[10] - 申请者需以营利为目的并涉及贵金属买卖、进出口、生产或中介活动，普通物流业务若偶尔接触贵金属则无需申请[4] 申请流程与时间 - 申请流程包括准备材料、提交申请至SFC、审核与许可、获得批准后张贴牌照副本于营业地点[11][12][15] - A类牌照审批周期约1个月，有效期1年；B类牌照审批约45个工作日，有效期3年[13][14] - 持牌后需遵守监管规定，A类需保存交易记录至少6年，B类需每季度提交现金交易报告并备案单笔超12万港元交易[13]