风险识别与拦截成效 - 中信银行济南分行淄博张店支行在三天内成功拦截两起电信诈骗案件 涉诈资金总额超30万元 [1][2] - 第一起案件拦截金额16.8万元 第二起案件拦截金额13.4万元 [1][2] - 两起案件均通过同户名转账方式实施诈骗 客户均声称资金用于"朋友买房尾款" [1][2] 风险识别技术细节 - 银行通过调阅资金流水发现异常：资金到账后立即转出且购房合同拍摄日期早于签约日期 [1] - 账户管控措施包括：以需上级审核为由拖延时间 同步上报反诈中心实施紧急账户管控 [1] - 第二起案件中账户已被公安机关止付 银行协助警方控制涉诈嫌疑人 [2] 银行风控能力建设 - 中信银行员工展现出对诈骗资金的典型特征识别能力 被办案民警专门点赞专业负责 [1] - 银行通过风险敏锐感知和职责坚守实现从发现异常到资金拦截的全流程管控 [2] - 中信银行济南分行表示将持续强化风控措施 担任打击电信诈骗的前哨兵角色 [2]