监管动态与行业风险 - 中国央行联合公安部、中央网信办、最高人民法院等十多个部委召开会议，强调打击虚拟货币交易炒作，并指出虚拟货币不具有法定货币地位，相关业务活动属于非法金融活动 [1] - 2024年前10个月，全国破获虚拟货币相关诈骗案件超过8300起，涉案金额超过200亿元人民币，案件数量较2023年同期增长超过40% [5] 典型诈骗模式：KOL操纵与“空气币” - 海外KOL（如拥有近80万粉丝的Crypto Beast）通过社交媒体喊单、伪造机构报告和链上数据等手段，操纵代币价格并实施“拉盘出货”，导致散户投资者蒙受重大损失 [6][7] - 案例显示，KOL通过控制45个关联钱包操纵ALT代币，在价格拉升至0.19美元后出货，导致价格在4小时内暴跌至0.003美元，接近归零，并套现约1100万美元 [7] - 另一种模式是传销组织包装“空气币”（如MOS币），通过线上群聊分享虚假收益喜报、线下培训会伪造项目背景，并设置“拉人头返现”等传销机制进行诈骗 [9][10] 诈骗目标群体与手段演变 - 诈骗活动向下沉市场和中老年群体渗透，利用产品宣讲会、赠送礼品、伪造政策文件和高大上话术进行“洗脑”，诱使受害者投入养老积蓄 [11][13] - 针对老年人的骗局（如π币/Pi币）宣称“零成本手机挖矿”、“1Pi=2000美金”等，通过收取“验证费”、“激活费”等名目收费，并利用社交裂变（拉人头获得算力）扩大影响 [13] - 诈骗常见话术包括宣称“无风险”、“稳赚不赔”、“躺赚分红”、“一年翻倍”，并通过伪造白皮书、冒充名人（如马斯克）或知名机构来营造合规假象 [17] 行业乱象与投资者行为 - 部分投资者因看到短期高回报（如3万元本金赚取1万元利润）而放松警惕，逐步加大投资，最终在资金盘崩盘或平台关闭后血本无归 [13] - 诈骗组织通过营造社区氛围（如“Pi友”俱乐部）、展示虚假捷报和“过来人”分享，持续刺激投资者的财富幻想，使其忽视官方风险提示 [13][14] - 诈骗的核心是利用人性对财富增值的焦虑和认知盲区，吹捧快速致富的幻想，但其本质仍是击鼓传花，后期参与者注定损失惨重 [13][17]