行业报告核心数据洞察 - 报告调研了18家投顾机构及5家基金销售机构从2022年至2025年9月的投顾数据[4] - 投顾客户累计盈利占比为76.9%，同期投资者自行投资基金盈利占比为63.4%[4] - 投顾客户复购率提升至38.2%[4] - 投顾客户平均持有天数达672天，显著超过个股及基金投资者的平均持有时间[5] - 女性投资者在投顾中的比例提升速度比男性更快[9] - 90%的投顾投资者持有规模在10万元以内[9] - 43%的投资者希望投顾提供周频服务，73%的投资者希望提供1对1交流[9] 公司投顾业务表现 - 公司旗下“钉系列投顾组合”从2022年初至2025年9月30日，持有人累计盈利占比约九成[10] - 具体组合盈利占比：全球股票指数组合为96%，月薪宝组合为95%，主动优选组合为94%[11] - 截至2025年12月12日，因市场回调，整个钉系列投顾组合持有人累计盈利占比下降至约87%[11] - 公司投顾客户复购率达87%[12] - 客户平均持有天数为881天，且持有时间长度仍在不断增加[13] - 客户人均持有金额为15.9万元，较前几年有显著提升[13] 行业现状与投顾实质 - 截至2025年三季度，国内股民与基民盈利比例均在六成上下，亏损比例约四成[14] - 投顾的实质在于坚持好的投资理念和行为，而非仅仅是投顾组合本身[16] - 核心投资公式为“好品种+好价格+长期持有=好收益”[18] - 即使不通过投顾，简单的参考估值并定投低估指数基金或ETF，也能显著改善投资者收益[14] 公司长期实践与品牌活动 - 公司估值表已坚持每日更新约2800期，截至2025年已连续日更11年[20] - 公司翻译的新书《股市长线法宝》全新第6版上市首日荣登京东图书金融与投资类销量榜及新书热卖榜第一名[22][23]