阿里系AI战略：饱和攻击与全栈布局 - 蚂蚁集团在AI领域密集推出C端产品，其AI健康应用“蚂蚁阿福”上线半年月活突破1500万，跻身国内前五大AI应用[4] - 蚂蚁集团另一款AI应用“灵光”用户规模6天破200万，加上金融领域的“蚂小财”，公司已手握三个C端AI产品[6] - 阿里集团高调推出“千问App”，与蚂蚁共同迈入To C应用战场，阿里系在AI领域展开全面的饱和进攻[6] - 过去四个季度，阿里在AI与云基础设施上的资本开支高达1200亿元，并计划未来三年投入3800亿元，内部甚至认为该金额“说少了”[6] - 蚂蚁集团在2025年也投入了近300亿元于AI领域[13] 竞争格局：阿里系与字节系的双雄对决 - 国内AI战局演变为“阿里系”与“字节系”的竞争，字节跳动是能让阿里系感到压力的对手[10] - 字节跳动在AI上投资约为1600亿元，拥有豆包等用户规模庞大的应用，日均Token消耗量极高，并有一套成熟的“App工厂”方法论[10][13] - 创业公司（如Kimi、MiniMax等）在“饱和战争”中面临资源瓶颈[10] - 百度在AI上的资本开支计划在300至500亿元，文心一言在C端应用上未能突破“搜索思维”的桎梏[10] - 腾讯在AI上的资本开支在700至1000亿元，显得过于从容甚至保守，在底层原创和新应用推出上犹豫[10] 核心能力与战略路径 - 阿里和字节是AI赛场上唯二“全栈能力”都很强的巨头，在底层算力、自研模型到超级应用上都投入甚猛[13] - 阿里重视基建，1200亿资本开支大部分用于数据中心的服务器和GPU，意在建立技术壁垒和生态影响力[13] - 通义千问系列开源大模型的全球累计下载量已突破6亿次，位居全球开源大模型首位[13] - 字节系采用“产品驱动基建”和“用量第一”策略，豆包大模型拥有30万亿的Token调用量，通过实际应用打磨模型[13] - 截至2025年11月，豆包日活用户达5670万，是中国用户活跃最高的AI应用[14] 产品策略与市场切入 - 蚂蚁集团形成“通用加专业”的应用布局：“灵光”代表通用能力，“阿福”进入高壁垒的专业健康领域[8] - “蚂蚁阿福”发挥了过去在医疗行业11年的积累优势，包括8亿电子医保码用户、5000家合作医院、30万好大夫资源[8] - 阿里系的AI应用主要从生活场景切入，旨在通过解决现实问题提供价值，例如“千问”计划接入地图、外卖等服务，“蚂小财”降低金融专业服务门槛[14] - 字节的应用更聚焦内容生成和情感陪伴，通过豆包、猫箱、星绘等几十款产品全方位渗透用户时间[14] - 双方路线代表对AI的两种期待：阿里系偏向超级助手（工具属性），字节系偏向超级伴侣（伙伴属性），但两者属性边界正在模糊[14][15] 行业挑战与长期展望 - 在医疗健康等行业，AI面临标准建立、数据孤岛打通、人机互动边界界定等复杂挑战，其复杂度不亚于重构一套体系[17] - 在情感陪伴等领域，AI的发展也面临隐私、伦理与心理等棘手挑战[17] - AI产业仍处在混沌初期，真正的杀手级产品形态尚未可知[16] - 对于大厂而言，当下的核心策略是饱和投入以换取确定性，确保始终留在牌桌上[6][16]