新《反洗钱法》核心内容与施行时间 - 新《反洗钱法》将于2025年1月1日起施行 [1] - 该法的颁布旨在推动反洗钱工作全面、持续、有效地与国际标准接轨 [2] - 该法体现了中国特色现代金融体系下反洗钱工作的人民性与专业性 [2] - 该法旨在平衡反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系 [2] 单位与个人的反洗钱义务 - 任何单位和个人不得从事洗钱活动或为其提供便利 [4] - 单位和个人应配合金融机构及特定非金融机构依法开展的客户尽职调查 [4] - 单位和个人发现洗钱活动有权向反洗钱行政主管部门等国家机关举报 接受举报的机关应对举报人和内容保密 [4] - 与金融机构有业务关系的单位和个人应配合其客户尽职调查 [4] - 单位和个人应按国家有关机关要求对相关对象采取反洗钱特别预防措施 [4] 金融机构的责任与义务 - 反洗钱工作应依法进行 确保措施与风险相适应 保障正常金融服务和资金流转 维护单位和个人合法权益 [6] - 对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、交易信息、调查信息等应予以保密 非依法律规定不得向任何单位和个人提供 [6] - 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易 [6]