兴银投资获批开业 - 兴业银行全资子公司兴银金融资产投资有限公司于11月9日获批开业，成为首家获批筹建的股份行AIC [1] - 兴银投资注册资本为100亿元，注册地为福建省福州市，后续将办理开业手续 [1][2] - 兴业银行董事长吕家进此前表示，将发挥兴业国信资管在私募股权和创业投资方面的经验，通过AIC在科技金融领域形成新发展 [2] 兴业银行科技金融战略 - 兴业银行将科技金融作为其“第四张名片”来打造，持续加大对科技型企业的信贷支持 [3] - 截至今年9月末，全行科技贷款余额约1.13万亿元，较年初增长17.7% [3] - 公司认为通过发挥绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”的功能，能有效推动科技金融发展，形成较强的市场竞争优势 [3] AIC行业政策与扩容动态 - 国内最初5家AIC均由5家国有大行在2017年全资设立，主要从事债转股业务 [4] - 2024年以来政策端持续驱动AIC股权投资扩围，包括6月国务院发布“创投十七条”扩大试点范围，9月金融监管总局将试点范围由上海扩大至北京等18个城市 [5][6] - 政策支持符合条件的商业银行发起设立AIC，并支持保险资金参与AIC股权投资试点 [6] - AIC牌照扩容节奏加快，兴业银行、中信银行、招商银行、邮储银行于今年5月至10月间先后获批筹建AIC [1][6] - 2024年以来，AIC股权投资等“四项试点”累计为科技领域新增投资超过万亿元 [6] AIC对银行业务的潜在影响 - AIC未来或成为银行参与科技金融和股权市场的重要途径，衍生出创业投资、股权投资、企业重组等创新业务 [7] - 控股股东可通过AIC旗下的基金投资非上市企业，提升AIC牌照价值，并缓解银行投资科技型企业风险和收益不匹配的问题，加大“投贷联动”支持力度 [7] - 在利率下行背景下，AIC股权投资能帮助银行突破传统信贷业务边界，涉足高端制造、生物医药、人工智能等潜力领域，寻找新的利润增长点 [7] - AIC能直接开展长期股权投资，以长期资本介入科创企业，并充分利用母行的对公业务资源精准识别优质项目，提供综合化服务 [7]