核心观点 - 澳新银行因债券交易量虚报及多项零售业务违规被澳大利亚证券和投资委员会处以2.4亿澳元罚款 反映其存在广泛不当行为并影响约6.5万名客户 [1][5][9] 债券风波处罚 - 公司因在政府债券发行中未披露大宗期货交易行为 给140亿澳元债券价格带来下行压力 被罚款1.25亿澳元 [3][4][5] - 公司虚报债券交易量达"数百亿美元" 且未履行金融服务义务 承认行为不当 [1][5] - 此次罚款为澳大利亚证券和投资委员会对单一实体开出的最高金额 反映违法行为严重性 [5] 零售业务违规处罚 - 公司因三项零售业务问题被处以1.15亿澳元罚款 包括未处理488位客户财务困难通知 导致发出违约通知及转介催收机构 [6][7] - 公司对储蓄利率作虚假陈述 未向数万名客户支付承诺的新客户优惠利率 该行为持续从2013年7月至2024年1月 [8] - 公司未在规定时限内向数千名已故客户退还费用 因系统无法识别应免费用 涉及超过18,900个账户 退款总额380万澳元 [8] 公司背景与经营状况 - 公司自1986年进入中国市场 在上海、北京、重庆和成都设有网点 为澳大利亚在华投资最大企业之一 [9][12] - 截至2024年末 中国地区资产总额363.05亿元人民币 贷款总额74.31亿元 存款总额163.21亿元 [12] - 2024年营业收入7.92亿元人民币 净利润1.98亿元 资本充足率26.59% 流动性比例120.20% 不良贷款率0% [12] 历史监管记录 - 自2016年以来 公司共面临十一起民事诉讼 累计拟议及已判罚金超过3.1亿澳元 [9]