随着跨境欺诈和其他形式的金融犯罪持续上升，全球各地的监管机构正专注于更严格的反洗钱 （AML）以及 KYC/KYB 规定，旨在保护更广泛的金融生态系统。 遵守这些不断变化的法规，首先要执行强有力的尽职调查检查，这是帮助您识别业务关系中潜在风险 的重要工具。这些调查必须详细且彻底——但与此同时，它们不能对客户关系产生负面影响。 这可能会使您面临一种平衡挑战——既要确保严格性，又要尽量减少摩擦，并提供不会影响业务节奏 的无缝体验。 与此同时，由于资源有限，无法对每一段关系都进行强化尽职调查（EDD）。筛查作为第一步，具有 重要价值——它可以识别出高风险的领域，然后根据基于风险的方法进行评估。 "基于风险的方法的价值在于确保宝贵资源集中在风险较高的领域。这一点很重要，因为那些可 能构成更高风险的个人或实体需要接受更多审查。" 未能在关系的早期发现潜在风险，可能导致重大监管、财务和声誉损害。因此，所有受监管实体必须 评估并理解任何新客户或现有客户可能带来的各类潜在风险。 为什么 KYC 和 KYB 很重要？ KYC 和 KYB 审查是全球反洗钱（AML）和合规监管要求的重要组成部分。它们是全球共同打击金 融生态系统中 ...