洗钱风险案例 - 大学生李某因参与8折游戏币充值优惠活动 使用犯罪分子提供的电信网络诈骗违法所得资金充值 成为洗钱帮凶[3][4] - 大学生小王被高薪招聘诱惑 代购化妆品并用自己的银行卡取现15万元采购款 获得1500元报酬后涉案[5][6] - 大学生小美参与刷单兼职 提供银行卡信息并接收5000元转账进行虚假交易 实际为洗钱犯罪团伙转移非法资金[7][9] 洗钱定义与法律条款 - 洗钱是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质 使其形式合法化的犯罪行为[12] - 根据中华人民共和国刑法第一百九十一条 洗钱罪包括提供资金账户、转换财产形式、转移资金、跨境转移资产及其他掩饰方法 可处五年以下有期徒刑或拘役 情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑[13][14] 风险防范措施 - 选择安全可靠的金融机构并配合客户尽职调查[15] - 不出租或出借身份证件、账户、银行卡、U盾及支付二维码[15] - 不用自己账户替他人转账或提现 举报洗钱活动以维护校园环境[15]