洗钱犯罪的危害 - 洗钱犯罪危害经济体系稳定 造成经济扭曲和经济秩序混乱 [4] - 洗钱为贩毒 恐怖活动 走私 贪污 诈骗 涉税等严重犯罪活动提供资金支持 [4] - 洗钱犯罪给银行及其他金融机构带来巨大风险 损害金融体系信誉 [3] - 洗钱导致资金外流 影响国家外汇储备和税收 危及国家经济安全 [3] 反洗钱法律框架演进 - 刑法第191条规定洗钱罪构成要件和刑罚 第312条规定掩饰 隐瞒犯罪所得收益罪 第349条规定窝藏 转移 隐瞒毒品 毒赃罪 共同构成打击洗钱犯罪的法律基础 [6] - 刑法修正案（十一）删除"明知"和"协助"术语 将"自洗钱"纳入打击范围 取消罚金刑限额 [7] - 新司法解释明确"自洗钱"和"他洗钱"犯罪认定标准 明确"情节严重"认定标准 明确七种"其他方法"具体情形 [7] 执法力度与成效 - 2023年起诉洗钱罪2971人 是2019年近20倍 [5] - 2024年上半年起诉洗钱罪1391人 同比上升28.4% [5] - 检察机关建立"一案双查"机制 加强协作配合 提高办案质效 [8] 洗钱行为认定标准 - 通过典当 租赁 买卖 投资 拍卖 购买金融产品等方式转移 转换犯罪所得 [16] - 通过与现金密集型场所经营收入相混合的方式转移 转换犯罪所得 [16] - 通过虚构交易 虚设债权债务 虚假担保 虚报收入等方式转移 转换犯罪所得 [16] - 通过买卖彩票 奖券 储值卡 黄金等贵金属方式转换犯罪所得 [16] - 通过赌博方式将犯罪所得转换为赌博收益 [16] - 通过虚拟资产交易 金融资产兑换方式转移 转换犯罪所得 [16] - 以其他方式转移 转换犯罪所得及其收益 [15] 个人防范措施 - 不转借身份证件 银行卡给他人使用 [11] - 不透露个人金融信息和财产状况 不在网络留下金融信息 [11] - 不相信"高额回报"投资项目 [11] - 不委托不熟悉的人代办金融业务 [11] - 选择合法金融机构 了解投资风险 亲自办理业务 [11] - 发现涉嫌洗钱行为立即向公安机关举报 [11]