非法贷款中介诈骗案例 - 企业主吴某被贷款中介以低息贷款和快速放款诱骗 最终被收取近百万元服务费而非承诺的12万元[1][3] - 中介通过转让空壳公司 垫资和虚构申贷材料等非法手段从银行获取600余万元贷款[3] - 贷款到账当日中介直接划走近百万元服务费 吴某实际仅获500万元资金且债务压力持续[5] 非法存贷款中介操作套路 - 虚假营销与低息诱惑：声称与银行合作或冒充银行 以低息贷款诱骗消费者但实际收取高额服务费[7] - 违法包装骗贷：针对资质不足群体协助虚构工作单位 贸易合同和银行流水等申贷材料[7] - 实施套路贷犯罪：通过虚高借款合同 制造虚假银行流水和设置违约陷阱等手段非法占有借款人财物[7] 监管整治措施 - 压实银行机构责任：禁止与非法中介合作 严禁员工内外勾结[9] - 全面开展线索摸排：通过大数据分析和日常监管排查非法中介线索[9] - 形成央地协同共治：联动相关部门深化源头治理 加大网络不良金融信息处置力度并惩治银行内鬼[9] 媒体报道计划 - 21世纪经济报道将持续聚焦贷款领域非法中介服务 恶意逃废金融债务和保险领域非法代理退保等重点方向[10]