平台崩盘事件 - 数字理财平台"DGCX鑫慷嘉"于2025年6月末突然崩盘，创始人黄鑫失联并留下嘲讽言论[1] - 平台在暴雷前1个月仍在疯狂吸纳资金，尽管多地监管部门自2025年1月起多次发出预警[3] - 部分核心团队成员在5月中旬已察觉异常并紧急撤出，未遭受亏损[5] 平台运作模式 - 平台以虚拟货币投资为幌子，承诺每日1%的高额收益率，年化收益率高达365%[12][14] - 宣传与中东原油期货交易平台DGCX合作，并声称"与中石油达成战略协议"[12] - 所有交易均通过USDT结算，利用虚拟货币跨境流动特性规避监管[14] 传销层级设计 - 平台构建"四大战区+9级军衔"拉人头机制，从"班长"到"司令员"共9级[15] - 级别越高奖励越丰厚，新人需缴纳最低1000USDT入门费[15] - 直推奖励机制：推荐新人投资1000U-10000U，推荐人可获得100U-1000U日薪[9] 骗局特征 - 平台在崩盘前抛出"解决方案"，要求用户缴纳持仓金额10%的"税金"进行最后收割[6] - 采用庞氏骗局模式，前期投资者收益来源于后期投资者投入[15] - 刻意混淆正规稳定币与诈骗工具区别，USDT仅作为资金池转移工具[15] 投资者情况 - 受骗群体中女性占比较高，多通过亲朋好友接触投资[21] - 部分投资者在无法提现后仍缴纳"税金"，遭遇二次收割[7] - 典型案例：年过五旬的母亲瞒着家人投入7000元积蓄[21] 监管警示 - 2025年1月宜宾市叙州区财政局发布风险提示，指出平台涉嫌违法金融活动[17] - 2025年4月宜宾市珙县明确指出平台盗用DGCX名义，疑似开展传销活动[17] - 2025年6月湖南省地方金融管理局再次预警，揭露其非法集资风险[19]