银行监管处罚情况 - 上饶银行因存在10项违法行为被中国人民银行江西省分行警告并罚款668.9万元 违法行为包括违反金融统计规定、收单业务管理、账户管理、客户身份识别、与身份不明客户交易、人民币流通管理及占压财政存款等 [2] - 上饶银行多名高管因对违法行为负有责任被处以1万元至9.5万元不等罚款 涉及副行长、数字银行部及科技部负责人 [2] 二季度银行罚单整体趋势 - 二季度金融监管部门对346家银行开出1239张罚单 罚没金额合计2.86亿元 其中银行主体被罚2.75亿元 个人被罚1100万元 较一季度下降43.14% [4] - 罚单数量较一季度下降18.43% 银行主体罚单527张 个人罚单712张 [4] - 罚单地域分布显示 江西、河北、湖南、山东和浙江被罚分支机构数量居前 其中浙江罚没金额超3000万元 江西达2641.83万元 河北、山东超2200万元 [4][5] 被罚银行类型分布 - 农商行罚没金额最高 达9600.64万元 占比33.58% 罚单440张占比35.51% [5] - 国有银行罚没4396.6万元 城商行和股份制银行均超3000万元 政策性银行和外资银行罚金较少 [5] 重点违规领域 - 反洗钱业务违规罚单数量最多 涉及未履行客户身份识别义务、未报送大额可疑交易报告、与不明身份客户交易等 [7] - 信贷业务违规为主要领域 包括贷款三查未尽职、违规发放贷款、信贷资产分类不准确等 某政策性银行因此被罚1810万元 [7] 罚单特征变化 - 二季度大额罚单56张 较一季度减少41张 罚没金额从3.09亿元降至1.08亿元 [7] - 监管呈现"机构+个人"双罚制趋势 推动金融机构提升风险管理能力 [7] 监管政策更新 - 《国家金融监督管理总局行政处罚办法》7月1日施行 明确13类处罚措施 旨在提升监管规范性和科学性 [5]