行业转型与发展阶段 - 银行理财业在“十四五”时期成功完成了公司化、净值化和市场化转型 [1] - 随着分级分类、统一监管持续推进，行业正本清源、规范发展的动能持续累积，正在迈向“净值化3.0”时代 [1] - 中国经济基础稳、优势多、韧性强、潜能大，为理财行业高质量发展奠定了坚实基础 [1] 公司战略与规模 - 工银理财致力于建成全功能型理财公司，为客户提供全品类产品 [1] - 公司管理规模持续突破，日均规模稳定在2万亿元以上，峰值规模创历史新高 [1] - 公司强调跨周期与逆周期管理能力是穿越周期、熨平波动的核心能力 [1] 未来发展方向 - 银行理财需从两个维度筑牢发展基石：在服务国家大局中把握时代性机遇，在坚守行业本源中满足人民性需求 [1] - 公司计划将好的实践固化传承，形成一套清晰、稳定、可归因、可复制的管理体系 [2] 管理体系构建 - 工银理财结合理财资金在负债端、产品端和资产端的特点，构建符合客户风险收益特征需求的工厂化、工业化管理体系 [2] - 该体系概括为“3122”，即“三层投资决策机制、一套参考组合指引、两大业务流程管控、两个管理工具赋能” [2] - 通过专业化分工、流程化控制、标准化输出，打造风险可控、可复制性强的资产配置新范式 [2]