外贸企业年底回款季面临的洗钱与诈骗风险 - 临近年底外贸企业回款旺季 部分商家落入洗钱陷阱[1] - 外贸企业可能因“不知情”被卷入洗钱罪的共同犯罪 面临资金被冻结、没收及企业主被采取强制措施等风险[1] 两类常见骗局手法 - 第一类为被动卷入洗钱案 买家通过地下钱庄、非正规汇兑平台等涉嫌犯罪的渠道支付货款 外贸企业收款发货后可能导致银行账户被司法冻结、资金被强制划扣 并可能影响征信或承担法律责任[2] - 第二类为“境外订货多付款退回”骗局 诈骗分子伪装成海外买家支付远高于货款的款项 再以“操作失误”为由要求将多出部分转至指定第三方账户 实质是利用商家账户进行洗钱或资金转移 导致商家钱货两空并卷入案件[2] - 诈骗分子会要求将多余货款退回“私人账户”或“第三方中转账户” 而非其订货付款账户 这些账户内的资金多为非法资金 商家转账后将面临调查且款项难以追回[2] - 诈骗分子还会伪造境外银行付款凭证催促发货 利用国际汇款时差导致企业收款落空[3] 洗钱罪的法律认定标准 - 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 洗钱罪的构成不仅包括“明知”赃款而协助转移 也包括“应当知道”而放任资金流转的情形[1] - 交易过程存在明显异常 如付款方与合同签订方不一致、汇率远低于市场价、通过不明平台支付等 可能被认定为“间接故意”[1] - 若企业未核实资金来源合法性 或长期通过非正规平台收汇 可能面临刑事追责[1] - 即便最终不构成刑事犯罪 相关资金仍可能被公安机关依法冻结、追缴[1] 风险防范与应对措施 - 防范关键在于不轻信“高利润”或“操作失误”的异常付款请求 坚持通过正规金融渠道收款 并为每一笔交易保留完整的合法证据链[4] - 应隔离收款风险 使用专卡专用的账户进行业务收款 与公司运营资金隔离 避免因单一账户冻结导致经营瘫痪[4] - 应规范交易流程 与客户签订正式买卖合同 并完整保留货源记录、发货凭证、商业发票、物流单据等全套贸易文件以证明交易真实性[4] - 应严格审核付款方 如客户委托第三方付款 必须提前书面确认第三方身份及其与客户的关系并评估合规性 对任何来历不明的款项务必暂停发货并向客户核实[4] - 若企业账户因涉案资金被冻结 应第一时间联系冻结机关 通过银行获取冻结通知书及办案机关联系方式 主动提供交易证据证明自身合法经营与不知情 申请解除冻结 切勿试图通过转移资金、更换账户等方式规避核查[4] - 涉及跨境资金纠纷、洗钱风险核查、账户冻结等问题时 可联系专业律师协助与办案机关沟通 依法提交证据 不要轻信网上“解冻中介”虚假承诺[5] - 如企业发现被骗导致钱货两空 应及时向公安机关报案并固定证据[5]