中信建投证券金融科技战略与实践 - 公司重点打造“灵犀平台”作为智能大脑 依托AI大模型 采用“事件驱动+大小模型融合”策略引擎 深度分析客户在交易、浏览、咨询、持仓、风险测评等多个触点的行为特征 精准洞察客户潜在动机与需求 完善全景式客户画像 并为不同行为特征的客户量身定制涵盖产品推荐、内容推送、服务频次、沟通方式等多个维度的“服务策略包” [1] 客户服务模式升级 - 公司全面升级“优问系统” 构建“智能+人工”融合的客户服务响应机制 系统通过机器学习和知识库提取权威答案以快速解决共性问题 同时结合投顾专家队伍提供专业深度的人工服务 形成“智能做广度、人工做深度”的模式 [2] - 公司探索建设“普惠中心” 旨在构建长尾客群的集约化服务体系 通过打通CRM、集中交易等四大核心系统并建立统一客户ID来推动普惠数智平台落地 夯实底层技术基座 [2] 智能化运营与主动服务 - 公司在普惠中心建设中应用智能辅助、智能教练、智能外呼、智能质检等工具 并搭载大模型多轮对话引擎 员工辅助工具可实时弹窗客户画像与推荐话术 显著提升效率 [2] - 通过集约化智能运营体系 公司可主动向客户推送金融业务投教、市场异动提醒、产品到期通知或配置优化建议 以较低成本为海量长尾客户提供持续、主动、有价值的服务 实现从“被动响应”向“主动触达”的全面转向 [2]