事件概述 - 兴业银行东莞分行成功拦截一起针对游戏账户交易的新型诈骗 为客户避免了超过1.6万元人民币的资金损失 [2] - 诈骗分子诱导客户通过虚假平台购买“沃尔玛密钥”以“提升额度” 并引导客户下载软件开启“手机屏幕共享”试图远程操控手机开通数字人民币钱包盗取资金 [2] 银行风控机制与响应 - 兴业银行总行智能反欺诈系统监测到客户账户一笔“境外交通卡充值”交易存在高风险并发出预警 [2] - 银行采用“科技+人工”、“总行+分行”的快速联动响应机制 在电话联系客户未果后第一时间对账户采取了临时管控措施 [2][3] - 该行的风控系统及时触发预警并锁定账户 有效中断了诈骗进程 保住了账户内1.66万元存款 [2] 事件揭示的诈骗手法与行业警示 - 诈骗手法涉及冒充客服、以线下交易为诱饵获取账号密码、谎称支付平台限额、诱导至虚假平台购买虚拟商品以及诱导开启屏幕共享等多重步骤 [2] - 事件提醒客户需警惕任何要求“购买虚拟商品提升额度”的说辞 并妥善保管个人信息及银行账户信息 [3]