监管处罚与合规问题 - 浙江证监局对浙江稠州商业银行采取责令改正的行政监管措施 并记入证券期货市场诚信档案 [1][2] - 公司存在部分基金销售业务人员未取得从业资格的问题 违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》相关规定 [1] - 公司部分基金宣传推介材料及业务制度修订未经合规风控审查 且专职合规人员同时承担业务管理职责 违反了相关管理办法 [1] 具体违规行为 - 公司为个别未进行风险测评的客户办理基金销售业务 [1] - 公司通过手机App销售基金时 未提示投资者阅读基金合同和招募说明书 [1] - 公司在向普通投资者销售高风险产品时 未履行特别的注意义务 违反了投资者适当性管理规定 [1] - 公司未按规定报送反洗钱相关材料 违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》 [2] 整改要求 - 浙江证监局要求公司高度重视并采取有效整改措施 切实加强基金销售业务管理 [2] - 公司需在收到决定书之日起30日内向浙江证监局提交书面整改报告 [2] - 浙江证监局将视情况对公司的整改进行检查验收 [2]