中国人民银行对北京银行和华夏银行进行行政处罚 - 中国人民银行于2025年11月26日对北京银行和华夏银行开出行政处罚决定书 处罚信息于11月28日公示 [1][2][4] - 北京银行因9项违法行为被处以警告 没收违法所得1886.3元 并处罚款2526.85万元 [1][2] - 华夏银行因10项违法行为被处以警告 没收违法所得15.456791万元 并处罚款1365.5万元 [1][4] 北京银行具体违规事项 - 违法行为涉及账户管理、收单业务、代收业务、反假货币业务等多个领域 [1] - 具体包括：违反账户管理规定、违反收单业务管理规定、违反代收业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金 [1][2] - 在合规与反洗钱方面存在严重缺陷：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1][2] 华夏银行具体违规事项 - 违法行为涉及账户管理、清算管理、收单业务、货币管理等多个领域 [2][4] - 具体包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定 [2][4] - 在合规与反洗钱方面存在严重缺陷：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [2][4] 相关责任人受到处罚 - 北京银行有11位相关责任人受到处罚 分别被处以1万元至21万元不等的罚款 其中多人同时受到警告 [1] - 华夏银行有8位相关责任人被开罚单 共涉及罚款55万元 [3] 公司回应与整改情况 - 华夏银行表示 此次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查发现问题做出的 [4] - 华夏银行对发现问题高度重视 已深入分析问题成因并迅速落实各项整改措施 所涉及问题已全部整改完毕 [4] - 华夏银行表示将严格落实监管要求 持续强化内控合规管理 推动业务经营健康发展 [4]