金融业规模与成就 - 截至2025年三季度末，银行业金融机构本外币资产总额达到474.3万亿元，银行业保险业总资产超过500万亿元 [1] - 过去5年年均增长率为9%，全球最大信贷市场和第二大保险市场地位更加稳固 [1] 金融业面临的挑战 - 国际环境面临地缘政治冲突、单边主义与保护主义抬头，导致跨境合规压力显著上升 [1] - 国内经济面临房地产市场调控、地方政府债务化解等重点领域的风险隐患 [1] - 监管部门处罚金额上限不断提高，对机构和个人的“双罚”执行更为严格 [2] - 现实中部分机构存在打“擦边球”、追求短期利益、信息披露不透明等问题 [2] 合规文化建设 - 合规是守护行业行稳致远的“安全带”和金融机构安身立命的根本 [3] - 金融法治建设取得进展，新证券法、期货和衍生品法相继出台，《金融机构合规管理办法》细化了操作规范 [3] - 金融机构需加强客户身份识别、监管报告、内部风险管理等应用场景的风控能力 [3] - 需将合规意识融入信贷审批、产品销售、投诉处理、数据管理等具体业务环节 [3] 金融机构的实践行动 - 部分银行开展防范金融犯罪警示教育，以真实案例敲响警钟 [4] - 部分消费金融机构将合规建设纳入考评指标，发挥考核指挥棒作用 [4] - 部分信托公司组织合规知识问答竞赛，推动合规理念从“要我做”向“我要做”转变 [4] - 践行中国特色金融文化建设“五要五不”要求，合规文化正在行业扎根 [4]