担保事项概述 - 公司为控股子公司番禺锦江公司向招商银行申请的贷款提供本金余额不超过人民币20,400万元的连带责任担保 [1] - 该担保事项在公司2024年年度股东大会审议通过的总额度人民币32.2亿元的2025年度担保计划授权范围内 [2] - 本次担保由公司经理办公会审议通过，因单笔贷款金额未超过20亿元 [3] 担保协议核心条款 - 主贷款合同金额为40,000万元人民币，期限60个月，自2025年11月1日至2030年10月31日，用途为“香江壹号”项目二阶段开发 [7][8][9] - 公司提供的连带责任保证范围涵盖贷款本金20,400万元及相应利息、罚息、违约金等实现债权的费用 [10] - 担保由番禺锦江公司以其23套住宅物业及另一控股子公司广州大瀑布以其7套自持物业提供抵押担保作为增信措施 [13][16] 公司治理与决策 - 公司近期召开了2025年第一次临时股东大会，审议并通过了包括续聘审计机构、取消监事会并修订公司章程等四项议案 [24] - 股东大会出席情况良好，公司在任8名董事及4名监事全部出席 [23] - 取消监事会的议案为特别决议议案，获得了有效表决权股份总数的2/3以上通过 [25] 财务影响与状况 - 本次担保后，公司及子公司累计对外担保余额为209,284.06万元，占公司2024年经审计净资产的35.48% [20] - 截至公告日，公司新增担保金额总计57,450万元，未超过全年担保额度，且无对外担保逾期情形 [3][20] - 被担保子公司番禺锦江公司截至2025年9月30日的资产负债率未超过70% [18]