核心观点 - 公司通过构建“数据驱动+智能服务”的客户关系管理系统，以数字化手段解决县域金融服务的传统瓶颈，实现了服务效率和质量的大幅提升 [1] 精准画像 - 客户关系管理系统整合账户流水、交易记录、授信信息、扫码商户数据等多维度数据源，自动为客户画像，精准识别客户潜力和适配产品 [2] - 系统根据“可营销潜力+可接触渠道+产品空白度”三个维度对客户打分，实现服务优先级排序，并每周更新标签数据以动态调整任务 [2] - 威远农商银行东联支行派单覆盖率达100%，近70%客户首次沟通即有意向，客户转化率较传统模式提升近两倍 [2] 智能派单 - 系统自动生成包含“客户清单+走访模板+产品建议”的个性化任务包，针对不同标签客户推荐差异化产品，如向扫码高频商户推荐手续费优惠 [3] - 系统上线后，客户经理月均走访客户数从28户跃升至71户，单日走访量从2户增加到4至5户 [3] - 超过90%的客户经理反馈“任务列表+客户标签”组合大幅降低了无效走访比例 [3] 闭环管理 - 客户经理通过App端一键获取客户基本情况、推荐产品、话术指引及任务截止日，走访中可实时记录沟通情况 [4] - 系统自动标注“是否需要回访”，并定期生成走访转化率、走访贡献收入、产品点击率等核心指标用于复盘优化 [4] - 从标签生成到任务派发、走访反馈、产品转化、再标签的完整循环链路，实现了服务质量的持续提升和数据沉淀 [4] 激活授信 - 系统自动筛选近3年有审批额度但无提款行为的客户，将名单精准推送至客户经理端，并附有客户提示卡 [5] - 公司已覆盖5749户授信未用信客户，走访5221户，成功激活328户授信，用信金额达5200万元 [5] - 平均单户激活额度为15.8万元，部分客户还同步办理了配套存款产品 [5]