核心观点 - 公司通过构建客户关系管理系统，以数字化为突破口，打造“数据驱动+智能服务”体系，旨在破解县域金融服务瓶颈 [1] 精准画像 - 系统整合账户流水、交易记录、授信信息、扫码商户数据等多维度数据源，自动为客户画像，精准识别客户潜力和适配产品 [2] - 根据“可营销潜力+可接触渠道+产品空白度”三维度对客户打分，实现服务优先级排序，每周更新标签数据以动态调整任务 [2] - 威远农商银行东联支行派单覆盖率达100%，近七成客户首次沟通即有意向，客户转化率较传统模式提升近两倍 [2] 智能派单 - 系统自动生成包含“客户清单+走访模板+产品建议”的个性化任务包，针对不同业务特征客户推荐相应产品 [3] - 客户经理月均走访客户数从28户跃升至71户，单日走访量从2户增加到4至5户 [3] - 90%以上的客户经理反馈任务列表与客户标签组合大幅降低了无效走访比例 [3] 闭环管理 - 客户经理通过App端一键获取客户基本情况、推荐产品、话术指引及任务截止日，走访中实时记录沟通情况 [4] - 系统自动标注是否需要回访，并定期生成走访转化率、走访贡献收入、产品点击率等核心指标用于复盘优化 [4] - 完整的“标签生成—任务派发—走访反馈—产品转化—再标签”循环链路实现了数据沉淀和过程管控升级 [4] 激活授信 - 系统自动筛选近3年有审批额度但无提款行为的客户，将名单精准推送至客户经理端并附上客户提示卡 [5] - 公司覆盖5749户授信未用信客户，已走访5221户，激活328户授信，用信金额达5200万元 [5] - 平均单户激活额度为15.8万元，部分客户还同步办理了配套存款产品 [5]