核心处罚事件 - 爱尔兰中央银行对Coinbase Europe Limited处以21,464,734欧元的罚款，因其涉嫌在2021年至2025年期间违反了反洗钱和反恐怖主义融资交易监控义务 [1] - 罚款的具体原因是公司违反了《2010年刑事司法（洗钱和恐怖主义融资）法案》的要求，未能有效打击与交易监控相关的反恐怖主义融资问题 [1] - 罚款原始金额为30,663,906欧元，因适用30%的和解方案折扣，最终金额确认为21,464,734欧元 [3] 违规行为细节 - 违规行为源于其交易监控系统的配置故障，导致在12个月期间内有超过3000万笔交易未被妥善监控 [2] - 这些未被妥善监控的交易总价值超过1760亿欧元，约占故障存在期间Coinbase Europe所有交易量的31% [2] - 公司花费了近三年时间才完全完成对受影响交易的监控 [2] - 此次后续监控导致其向金融情报单位报告了2708份可疑交易报告以供进一步分析和潜在调查 [2] 违规具体内容 - 公司未能完全妥善监控30,442,437笔交易 [4] - 公司未能采取内部政策、控制和程序来预防和侦测洗钱及恐怖主义融资行为 [4] - 公司未能对184,790笔交易进行额外监控 [4] 监管立场与行业影响 - 监管机构强调，实时监控交易和及时提交可疑交易报告是反洗钱/反恐怖主义融资监管体系有效性和效率的基石 [2] - 加密货币的某些技术特征，加上其增强匿名性和跨境性质，对试图转移资金犯罪分子具有吸引力 [5] - 因此，从事加密货币服务的公司必须建立稳健的控制措施，以识别和报告可疑交易 [5]