文章核心观点 - 在公募基金行业迈向高质量发展的新时代，践行信义责任和健全合规风控体系是行业行稳致远的核心命题 [1] - 公司以《推动公募基金高质量发展行动方案》为指引，将法律合规风控置于经营发展的核心位置，旨在为行业高质量发展注入动能 [1] - 公司通过全周期风险防控、“合规+服务”双轮驱动以及科技赋能，夯实核心竞争力并为行业健全合规生态贡献力量 [7] 全周期风险防控体系 - 公募基金的核心使命是将对投资者的信义责任贯穿经营全程，包括坚守“投资者利益至上”的忠实义务和专业审慎的注意义务 [2] - 公司构建了全周期、多层次的风险防控体系，以企业价值观为引领，为信义责任落地筑牢防火墙 [2] - 事前防御以合规文化培育为根基，通过全员培训和完善制度框架，前置审核产品文件并评估创新业务风险 [2] - 事中拦截将合规要求深度嵌入业务全流程，动态审核纠偏风险苗头，实现风险的实时精准拦截 [2] - 事后修复环节建立“复盘-整改-规则优化-培训-效果验证”的闭环机制，以持续迭代管控能力 [3] - 全链条防控体系让风险管控融入企业经营肌理，为可持续发展夯实合规根基 [4] 合规与投资者服务 - 投资者适当性管理是“卖者尽责、买者自负”的核心要义和信义责任的直接体现 [5] - 公司从“了解客户、了解产品、客户与产品适配”三大维度发力，织密投资者保护网 [5] - 法务团队针对不同类型投资者和多元销售场景，量身定制整改防御措施与风险管控流程，并强化法律文件执行效能 [5] - 通过宣导视频等形式常态化强化销售人员合规意识，并在销售服务模式创新中提前开展风险评估 [5] - 法务团队联动业务部门优化服务流程，实现“风险管控”与“客户便利”的有机统一，形成双轮驱动 [5] - “合规+服务”模式既降低了风险事件概率，也通过优质体验铸就客户口碑，守护品牌形象与行业公信力 [5] 科技赋能合规与创新 - 法律合规与金融科技的深度融合已成为公募基金高质量发展的核心动能 [6] - 公司秉持“拥抱变化”的价值观，以科技提升合规管控效率并保障创新发展安全 [6] - 在合规效能提升上，通过程序化实现法律法规库每日自动更新，并开发合同自动生成与审核功能 [6] - 运用OCR技术优化合同档案管理与履约督导，借助语义理解技术搭建知识库提升咨询响应效率 [6] - 在知识产权保护领域，构建多维度护航体系，强化金融数据模型、研究报告的著作权保护 [6] - 筑牢量化算法、核心系统等技术的专利权防线，并通过商标全生命周期管理和分级保密机制守护品牌与商业秘密 [6] - 数据安全保障方面，严格遵循个人信息处理原则，出台《个人信息管理制度》与应急预案，全链条守护投资者信息安全 [7] - 结合行业标准制定数据分类分级指引，在合规基础上释放数据资产价值 [7]