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高质量发展在行动|国新国证基金:落实适当性管理 筑牢投资者保护防线
新浪基金·2025-09-29 02:37

专题:北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 当前,我国公募基金行业正步入深化改革、提质增效的关键阶段。公募基金在实现规模增长的同时,也 面临着提升投资能力、优化客户体验、增强投资者信任等重要课题。近日,在北京证监局指导下,北京 证券业协会携手北京四十余家公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构以及多家主流媒体,共同 启动"北京公募基金高质量发展系列活动"。 健全投资者适当性管理体系,切实维护投资者合法权益,是推动公募基金行业高质量发展的重要一环。 什么是投资者适当性管理? 投资者适当性管理是指金融机构在向投资者销售金融产品或提供服务时,必须根据投资者的风险承受能 力、投资目标和财务情况,提供与其相匹配的产品或服务。简单来说,就是"把合适的产品卖给合适的 人"。 这一制度旨在避免由于产品风险与投资者承受能力不匹配而导致的投资损失,是保护投资者合法权益的 第一道防线。 为什么适当性管理如此重要? 1、保护投资者免受不当销售侵害:防止投资者在不知情的情况下购买远超自身风险承受能力的产品。 适当性管理包含哪些主要内容? 3、适当性匹配:将合适风险等级的产品推荐给相应风险承受能力的投资者。通常来说, ...