● 本报记者 张佳琳 事实上，银行一直以来都是基金代销的主力军。据中国证券投资基金业协会最新公布的数据，招商银 行、工商银行、建设银行、中国银行、交通银行等20余家银行位列2025年上半年基金代销百强机构名 单。 部分银行因违规行为被罚 银行对拓展基金代销业务重点发力的同时，合规问题被屡屡提及。例如，9月中旬，海南证监局披露了 关于海南银行、华夏银行海口分行的两则罚单，直指银行在基金代销方面的违规行为，违规事项主要涉 及展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等方面。 具体来看，海南证监局决定对海南银行采取责令改正的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信档案数 据库。海南银行的违规事项包括个别基金销售业务部门管理人员以及分支行基金销售业务人员未取得基 金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入下设分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；投资者 适当性自查工作管控不到位，内控制度建设和执行存在薄弱环节；产品准入决策会议未见产品研究人员 及合规风控人员参会等。 此外，海南证监局决定对华夏银行海口分行采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信 档案数据库。华夏银行海口分行的违规事项包括基金销售业 ...