北京公募基金高质量发展系列活动启动 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公募基金管理人、基金销售机构等多方启动“北京公募基金高质量发展系列活动”，主题为“新时代・新基金・新价值——北京公募基金高质量发展在行动”，聚焦普惠金融推进与投资者教育保护 [1] 中邮基金的产品策略与投资者适配 - 公司紧扣“投资者利益绑定”理念，依托固收+产品特性与精细化陪伴服务，为不同生命周期投资者提供适配方案 [1] - 针对青年积累期（25-35岁）投资者，提供低波动型固收+产品，以纯债为底仓严控风险，搭配低仓位、低波动增强资产，日波动维持低位，部分产品波动率甚至低于纯债，且申赎灵活 [2] - 针对中年稳健期（36-55岁）投资者，提供中高弹性型固收+产品，纯债打底筑基，增强资产仓位可动态调整，通过配置顺周期品种捕捉收益，避开纯债收益瓶颈，规避权益产品高波动，多数交易日波动率维持低位 [2] - 针对老年养老期（56岁以上）投资者，采用“稳健型固收+产品+长期持有策略”，选择经市场周期检验、长期业绩稳定的固收+品类，并结合长期持有费率优惠 [2] 中邮基金的投资者陪伴服务体系 - 围绕投资者“看不懂逻辑、怕波动、难择时”的痛点，公司构建“线上+线下”陪伴体系 [3] - 定期沟通形成“三层传递”机制：发布《固收+市场解读》解析债市与转债动态；开展“基金经理面对面”直播直接解读增强资产仓位调整逻辑；发布相关报告梳理品类表现与策略 [3] - 针对“收益波动”“申赎时机”等高频问题，通过场景化投教化解焦虑，线上直播对比固收+与纯债、权益产品波动，明确其“短期小幅波动、长期波动率远低于权益”的特性；线下沙龙采用“案例教学”分享盲目赎回错失收益的场景 [3] 中邮基金的长期考核机制 - 公司重构固收+团队考核机制，将“陪伴效果”与品类业绩、风险控制赋予同等权重 [4] - 考核聚焦三大维度：一是投资者留存率，重点关注持有3年以上客户占比；二是投教转化效果，要求投研人员每年参与多场沟通活动，投教内容覆盖产品逻辑与风险提示，并通过问卷验证投资者理解程度；三是投资者满意度，从信息及时性、内容易懂性等维度评分 [4] - 这种“长期主义”导向让团队跳出短期业绩焦虑，市场调整时通过投教沟通解释市场影响与策略逻辑，不追求固收+一时领先，而是希望投资者长期认可其稳健价值 [4] 模式总结与未来展望 - 公司以固收+产品为核心的“需求适配-陪伴升级-考核保障”模式，响应了北京公募基金高质量发展活动要求，也为行业投资者服务提供了实践参考 [5] - 未来，公司将持续优化服务，助力更多投资者通过科学配置实现资产稳健增值 [5]