天风证券营业部违规事件 - 天风证券潍坊东风东街证券营业部将经纪人劳务报酬用于处理营销费用并额外发放款项 另设明细账目 且从业人员推介非公司代销的私募证券投资基金[4] - 营业部负责人杜纪昌向投资者推介非天风证券代销的私募基金 山东证监局对营业部和杜纪昌采取责令改正的行政监管措施[4] - 天风证券旗下深圳后海证券营业部和重庆庆云路国金中心证券营业部分别于4月和7月被监管出具警示函和责令改正 涉及未履行投资者适当性审查义务及员工销售非公司产品[4] 券商营业部违规整体情况 - 2025年以来共计20家券商旗下营业部因违规被监管点名 天风证券旗下3家营业部被点名数量居首 长江证券和光大证券各有2家营业部被点名[5] - 长江证券秭归南郡大道证券营业部存在费用支出管理不规范及合规管理人员兼任冲突职务的情形[5] - 长江证券仙桃仙桃大道证券营业部员工在金融产品销售过程中违规承诺收益并宣传预期收益率[5] - 光大证券南宁金浦路证券营业部存在支付客户介绍人报酬 为融资融券客户提供绕标套现便利及客户回访不规范等问题[5] - 光大证券丽水灯塔街证券营业部存在向非营销人员下达营销任务 费用管理不规范及不相容岗位未有效分离等问题[5] 销售业务违规特征 - 销售业务违规成为高频问题 主要违规情形包括向客户销售非公司代销产品 员工私自销售私募产品及无基金从业资格人员销售基金[6] - 违规高发可能与营业部绩效考核导向过度强调销售业绩而忽视合规要求有关 导致员工为完成指标违规操作[7] - 营业部作为广泛分布网点 总部合规政策在落地时可能存在执行偏差或盲区[7] 行业改进建议 - 券商应强化总部对营业部的垂直管理 明确合规责任到人 确保合规政策执行不走样[7] - 需完善内部检查和问责机制 定期对营业部进行合规审计 对违规行为及时纠正并严肃处理[7] - 建议优化绩效考核体系 将合规表现纳入营业部考核指标[7] - 需定期开展业务培训 提高从业人员合规管理与职业道德水平 完善内部有效奖惩制度[7]