8月金融机构处罚总体情况 - 8月金融机构共收到573张罚单 合计罚没金额2.14亿元 环比7月罚单数量减少37.99% 罚没金额减少33.74% [1][7] - 监管力度在经历7月高峰后明显放缓 但外汇管理局罚没金额同比环比均增长 [2][4] - 前8个月处罚呈现月度波动特征 1月和7月为处罚小高峰 [4] 监管机构处罚特点 - 外汇管理局8月开出25张罚单 罚没1182.26万元 主要处罚违反外汇账户管理规定、违规办理结汇业务和资本项目资金收付 [4] - 央行保持较大处罚力度 开出205张罚单 罚没9749.21万元 重点处罚违反反洗钱管理规定、违反征信业务管理规定等行为 [4] - 证监会罚单数量与7月持平 重点处罚内部控制不健全、互联网营销管控失效、基金销售违规等问题 [4] 银行机构处罚情况 - 银行领域收到361张罚单 罚没1.67亿元 环比分别下降46.68%和22.18% [7] - 主要违规领域包括贷款"三查"不到位、违反反洗钱法、违规发放贷款、违反征信管理规定、贷款管理不审慎和销售违规 [7] - 上海银行以2921.75万元罚单成为处罚最重银行 涉及违反信用信息管理规定和反洗钱履职不力 [12][20] 保险机构处罚情况 - 保险公司收到158张罚单 罚没3462.08万元 环比分别减少14.13%和20.86% [7] - 主要违规行为包括财务/业务数据不真实、虚列费用、未按规定使用备案条款/费率、给予投保人合同外利益 [7] - 中国大地财险以606万元罚没金额位列非银机构第二 涉及多项违规行为 [25] 非银机构处罚情况 - 基金公司主要被处罚内部控制不健全、内控管理不完善、薪酬考核缺陷、信息披露不规范 [7] - 理财公司广银理财以1159.88万元罚单位列非银机构第一 涉及投资运作不规范、数据管理不审慎等问题 [13][22] - 期货公司和私募机构因协助非市场化发行被处罚 包括收取财务资助和代持服务费等行为 [15] 大额罚单情况 - 8月共出现3张超1000万元大额罚单 涉及银行和理财公司 [11] - 中国农业发展银行因信贷资金投向不合规和贷后管理不到位被罚1020万元 [13] - 政策性银行在信贷业务核心环节存在违规问题 [13] 典型违规案例 - 建设银行玉树支行因贷款资金和信用卡资金被挪用于购买股票基金被罚20万元 [14] - 多家银行紧急加强信贷资金流向监控 明确禁止信用卡资金进入股市基金市场 [14] - 财务数据不真实类罚单环比大增73.08% 涉及45张罚单 主要针对保险公司 [16] 内部控制问题 - 内部控制不到位罚单28张 环比增长133.33% 覆盖银行、保险、基金、期货等多类机构 [17] - 部分银行因内控问题导致案件发生或经济损失 相关责任人被禁止从业 [17] - 内控管理不审慎成为监管重点关注领域 [17] 机构处罚排名 - 银行处罚前十中不同规模银行均有上榜 中小银行单笔罚金额度较大 [18][21] - 非银机构处罚前十以保险公司和理财公司为主 广银理财领跑非银处罚榜单 [22] - 浙江乐清农商行、长城华西银行等中小银行凭借单张高额罚单进入前十 [21]