处罚总体情况 - 8月金融机构共收到573张罚单 合计罚没金额2.14亿元 环比7月罚单数量减少37.99% 罚没金额减少33.74% [1][7] - 监管力度整体回落 但外汇管理局罚没金额同比及环比均增长 [2] - 银行领域罚单数量361张 罚没金额1.67亿元 环比分别下降46.68%和22.18% [7] - 保险公司罚单158张 罚没3462.08万元 环比分别减少14.13%和20.86% [7] 监管机构处罚重点 - 外汇管理局开出25张罚单 罚没1182.26万元 重点处罚违反外汇账户管理规定、结汇业务及资本项目资金收付违规 [4] - 央行开出205张罚单 罚没9749.21万元 核心处罚违反反洗钱管理规定、征信业务管理及信用信息管理违规 [4] - 证监会罚单数量与7月持平 重点处理内部控制不健全、互联网营销管控失效及基金销售违规 [4] 机构违规特征 - 银行主要违规包括贷款三查不到位、违反反洗钱法、违规发放贷款及征信业务违规 [7] - 保险机构高频违规为财务/业务数据不真实、虚列费用、保险条款费率使用不当及给予合同外利益 [7] - 基金公司主要涉及内部控制不健全、薪酬考核缺陷及信息披露不规范 [8] - 财务数据不真实类罚单45张 环比大增73.08% 涉及21家保险公司和1家银行 [15] 大额罚单案例 - 上海银行因违反信用信息管理规定及反洗钱履职不力被罚2921.75万元 为当月最高罚单 [11][12] - 广银理财因投资运作不规范、数据管理不审慎被罚1159.88万元 [11][12] - 中国农业发展银行因信贷资金投向不合规及贷后管理不到位被罚1020万元 [11][12] 典型违规事件 - 建设银行玉树支行因贷款及信用卡资金被挪用购买股票/基金被罚20万元 相关责任人被警告 [13] - 3家私募及1家期货公司因协助非市场化发行被处罚 涉及收取财务资助及代持服务费 [14] - 内部控制类罚单28张 环比增133% 涵盖银行、保险、基金等多类机构 [16] 机构处罚排名 - 上海银行以3331.75万元罚没金额居银行榜首 主要受反洗钱大额罚单影响 [21] - 中国农业发展银行以1095万元罚金列第二 涉及信贷违规及财务报告造假 [21] - 中国大地财险以606万元罚金居非银机构前列 涉及数据不真实及条款使用违规 [23]