核心观点 - 深圳电信诈骗案件数量显著上升 2025年1-7月群众来电达16.90万次同比增18.16% 其中举报量1.19万次同比激增232.11% [1] - 假冒金融机构的诈骗成为主要威胁 金融机构作为资金守门人承担首道防线责任 [1] - 上海银行深圳宝新支行通过专业风控体系 在15分钟内成功拦截一起假冒银行信用卡提额诈骗案件 [2][3] 诈骗手法特征 - 诈骗分子采用精准个人信息降低受害者警惕 准确掌握未激活信用卡等敏感信息 [2] - 模仿官方流程增加迷惑性 通过个人微信沟通且聊天界面显示"账号安全性未知"警告 [2] - 全流程缺乏官方短信验证等正规环节 仅靠诈骗分子单方面说辞完成操作 [2] 金融机构风控实践 - 银行员工通过系统核查发现疑点 涉案人员工号在行内系统查无此人 [2] - 快速启动应急方案 包括挂失账户和更换密码等操作阻断资金风险 [3] - 形成"事前预警-事中阻断-事后教育"闭环服务 对客户进行反诈知识科普 [3] 行业价值体现 - 金融机构日复一日反诈培训成效显著 一线员工展现专业素养与责任担当 [4] - 银行将风控严格落实到服务窗口 在资金流动中筑起严密防线 [4] - 持续优化风控体系 通过敏锐洞察和专业服务护航金融安全与经济发展 [4]