事件概述 - 浦发银行绵阳分行成功拦截涉诈资金6.6万元 通过运营人员风险识别和银警联动机制实现资金堵截 [1][2] 风险识别与应对措施 - 运营人员发现客户取现6.6万元时声称用于"彩礼"但非柜面交易限额仅为3万元 与近期高发诈骗案特征吻合 [1] - 通过调取现金柜核实发现资金来源为湖南省某农行账户 客户声称与汇款人认识多年但微信好友添加时间为今年8月 聊天记录存在伪造嫌疑 [1] - 立即启动应急预案：将非柜面交易限额调整为0 联系开户行实施账户管控 通过运营科技交流群向省内分支发布预警禁止解控和提额操作 [2] - 运营主管联系汇款人开户行未果后向绵阳市反诈中心报告 反诈中心联动湖南省反诈中心核查 湖南警方上门确认汇款人遭遇电信诈骗 [2] 行业协作与反诈机制 - 电信诈骗犯罪手段持续升级 不法分子常以"装修"、"彩礼"等理由取现并伪造微信聊天记录及借条等材料 [2] - 公司通过银警合作与银银合作加强沟通协作 构建反诈防线保障群众资金安全 [2] 事件结果与影响 - 警方查明客户青某系电信诈骗"工具人" 汇款人手机被植入木马病毒导致失联 [2] - 公司运营人员风险识别能力和责任感获得绵阳市及湖南省反诈中心高度肯定 [2]