财务公司基本情况 - 财务公司为国家能源集团财务有限公司 提供企业集团财务公司服务 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 买方信贷和消费信贷 固定收益类有价证券投资等[1] - 截至2025年06月30日 财务公司注册资本为1,750,000万元 其中国家能源投资集团有限责任公司持股60.00% 中国神华能源股份有限公司持股32.57% 国能朔黄铁路发展有限责任公司持股1.71%[2] 内部控制体系 - 财务公司建立以股东会 董事会 监事会为核心的现代法人治理结构 明确划分董事会 监事会和高级管理层的内部控制责任[2] - 财务公司设立风险管理委员会和审计委员会 建立风险管理与法律事务部和审计稽核部 实行内部审计监督制度 编制《内部控制管理手册》及风险矩阵识别评估体系[2] - 财务公司制定覆盖结算管理 存款管理 资金计划管理 信贷业务 投资业务的全流程制度体系 通过职责分离和相互制衡机制控制信用风险 市场风险和操作风险[4][5][6][7][8] 经营与财务数据 - 截至2025年06月30日 财务公司资产总额30,797,889万元 负债合计26,910,370万元 所有者权益3,887,518万元[11] - 2025年1-6月实现营业收入223,625万元 利润总额231,115万元 税后净利润179,930万元[11] - 财务公司存放中央银行款项132.77亿元 存放同业款项181.79亿元 吸收成员单位存款2,671.32亿元 发放贷款及垫款1,976.77亿元[11] 风险指标与合规状况 - 截至2025年06月30日 财务公司主要风险指标均符合监管要求 维持零不良贷款记录 信贷资产质量可控[8][13] - 财务公司未发生支付逾期 信息系统故障 抢劫诈骗 高管被采取强制措施 机构变动 股权交易或经营风险等重大事项 未受行政处罚 无违法违规记录[13] 关联金融业务情况 - 根据《金融服务协议》 财务公司向公司提供的直接贷款 票据承兑及贴现 非融资性保函每日余额不高于3亿元 吸收存款每日余额不高于7亿元[14] - 截至2025年06月30日 公司未与财务公司发生贷款业务 票据贴现 开具承兑汇票等业务 实际发生额为0[15][16] - 公司在其他金融机构存款余额14,992.01万元 占存款总额26.60% 在其他金融机构贷款余额为0[17] 持续风险管理措施 - 财务公司定期向公司提交财务报告 公司可据此评估业务和财务风险 必要时启动应急处置程序[17] - 公司在财务公司的存款安全性和流动性良好 未发生头寸不足延迟付款等情况[17]