财务公司基本情况 - 财务公司于2013年经监管部门批准成立 是中国白酒行业首家集团财务公司 注册资本25亿元人民币 [1] - 经营范围涵盖存款吸收、贷款办理、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类证券投资等业务 [1] - 金融许可证机构编码为L0173H252030001 统一社会信用代码为91520000063064319M [1] 股权结构 - 贵州茅台酒股份有限公司持股12.75亿元 占比51% 为控股股东 [2][3] - 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司持股10亿元 占比40% [2][3] - 贵州茅台酒厂（集团）技术开发有限公司持股2.25亿元 占比9% [2][3] - 总注册资本25亿元 股东持股比例合计100% [2][3] 内部控制体系 - 设立股东会、董事会、监事会 并明确董事、监事及高级管理层职责 形成相互制衡治理结构 [3] - 董事会下设战略决策、关联交易、提名与薪酬、风险管理、审计5个专门委员会 [3] - 高管团队包括1名总经理、2名副总经理、1名运营总监 下设8个职能部门 [3] 风险管理机制 - 制定全面风险管理办法 覆盖操作风险、流动性风险及市场风险 建立业务分离与监督运行机制 [4] - 信贷业务实行客户信用评级、综合授信管理和利率风险定价模式 严格执行贷前调查、贷中审查和贷后检查制度 [4] - 同业业务遵循授信审查与定价决策机制 按季开展授后管理及金融资产分类认定 [5][6] - 投资业务实行研究决策分离、交易与账务分离 在监管限额内开展固定收益类证券投资 投资比例15.04% [6] 信息系统与审计监督 - 设立信息科技管理委员会和业务连续性管理委员会 制定网络安全、灾备应急及权限管理制度 [7] - 稽核部负责内部审计 对业务合规性、安全性及效益性进行监督 并提出改进建议 [7] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 资产总额1482.74亿元 负债总额1369.98亿元 所有者权益112.76亿元 [8] - 营业收入17.04亿元 利润总额8.45亿元 [8] - 资本充足率23.87% 远高于10.5%监管要求 不良资产率和不良贷款率均为0 [9] - 自有固定资产比例0.07% 投资比例15.04% 拆入资金比例0 [9] 存贷款业务情况 - 贵州茅台酒股份有限公司在财务公司存款余额192.27亿元 无贷款业务 [9] - 存款安全性与流动性良好 未出现延迟付款情况 [9] 监管合规与风险评估 - 财务公司各项监管指标符合要求 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 [10] - 风险管理无重大缺陷 金融业务风险可控 [10]