论坛活动与背景 - 招商银行在深圳举办"2025财富合作伙伴论坛"，聚焦粤港澳大湾区财富管理高质量发展，汇聚头部基金、理财、保险、私募、信托机构 [1] - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币，比肩全球三大湾区 [1] 招商银行战略与业务数据 - 公司全球银行排名第8（按一级资本），服务超2亿个人客户，零售客户总资产（AUM）规模超16万亿元，资产托管规模超24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [2] - 公司坚持AUM为纲策略，推进从GMV到AUM的范式迁移，业务规模稳步增长 [5] - 构建理财、基金、保险、私募、海外、黄金、存款等7大产品线，促进AUM和收入结构均衡发展 [5] - 形成以香港为龙头、辐射全球主要金融中心的国际化布局，具备跨境清结算、投融资、金融市场、资产托管等国际化服务体系 [7] - 实施"AI First"战略，打造"数智招行"，孵化AI小助、AI小招等智能应用，建立业务知识生态 [6] 财富管理行业趋势 - 中国资产管理规模占全球17.4%，预计市场保持每年8~10%增长 [3] - 行业面临低利率环境挑战，需平衡收益性、安全性与流动性，创设低风险稳定收益产品 [3] - 客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [3] - 需加快从本土竞争向国际化、规模导向向投资者为本、卖方模式向买方投顾转型 [4] - AI科技革命重塑服务手段、经营模式、产品形态、资产配置和投研决策 [4] 招商银行业务成效 - 业务模式长期有效，坚持TREE资产配置服务体系，优化底层资产、产品品类、期限、功能及客群渗透结构 [5][6] - 通过产品图谱监测体系、统一规范管理及功能创新提升客户体验 [6] - 科技助力高效，打造"云+AI+中台"数智化底座 [6] 合作发展倡议 - 提出金融强国建设者、长期价值创造者、全球资产配置服务者、AI+金融探路者、市场规范践行者五大担当 [7][8] - 倡导专业化、生态化、国际化、数智化、差异化发展，支持香港国际金融中心及深圳产业金融中心建设 [7] 华安基金业务数据 - 公募管理规模超7400亿元，非货管理规模超4400亿元，累计服务超1亿投资者，分红总额超千亿元 [8] - 在13家权益类大型基金公司中，最近7年（2018年7月1日-2025年6月30日）整体业绩排名第1 [9] - 建设"中心化研究平台+多元化投资团队"，以专业投研能力和多元化产品线服务投资者 [8][9]