核心监管要求 - 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合起草《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》以规范反洗钱和反恐融资活动 [1] - 新规取消个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求 但保留对现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易金额达人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的客户尽职调查要求 [1] - 金融机构需登记客户身份基本信息并留存有效身份证件复印件或影印件 [1] 客户资料保存规范 - 客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年 [1] - 金融机构被要求逐步实现以电子化方式高质量保存客户身份资料及交易信息 [1]