监管行动与政策 - 北京金融监管局连续三年开展专项打击行动整治非法存贷款中介乱象 今年加大力度推出"强责任 全覆盖 严打击"组合拳 [1] - 要求辖内银行机构加强助贷业务管理 严禁与非法存贷款中介合作及员工内外勾结 [1] - 通过大数据分析 日常监管和机构报送等手段全面排查疑似非法中介线索 [1] - 联动相关部门深化源头治理与行刑衔接 加大网络不良金融信息处置力度 合力打击非法团伙并严惩银行内部人员 [1] 非法中介操作模式 - 虚假营销与低息诱惑：冒充银行合作机构 宣称可办理"额度高利率低"贷款 实际收取高额服务费导致客户实际成本远超预期 [2] - 违法包装骗贷：针对资质不足小微企业和征信白户 协助伪造工作单位 贸易合同 银行流水等申贷材料 甚至勾结银行员工骗取贷款发放 [2] - 实施套路贷犯罪：以小额贷款公司名义诱导签订虚高借款合同 制造虚假银行流水后通过违约陷阱 恶意垒高债务 虚假诉讼等手段非法占有借款人财物 [2]